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[判断题]

客户身份识别后进入统一柜面“一键签约”（210124）交易界面，若客户银行卡已经绑定过邮储数字人民币钱包，“数字人民币钱包”签约按钮不可点击（）

答案

是

发布时间：2023-09-25

更多“客户身份识别后进入统一柜面“一键签约”（210124）交易界面，若客户银行卡已经绑定过邮储数字人民币钱包，“数字人民币钱包”签约按钮不可点击（）”相关的问题

第1题

我行柜面系统云闪付一键绑卡功能为新老客户办理云闪付绑卡业务。对于新用户如绑卡前未注册，在签约环节会自动为客户生成云闪付用户，首次登陆时选择短信验证码登录即可（）

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第2题

当小微企业客户选择简易开户时，限制其非柜面转账限额，答复的要点和依据有哪些（）

A.《中华人民共和国反洗钱法》

B.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

C.《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》

D.防范电信网络新型违法犯罪形势严峻

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第3题

对中高端客户服务的原则（）。

A.确保高效、准确地受理中高端客户在柜面要求办理的业务

B.在柜台外排有长队的情况下，柜员与中高端客户的交流要简单明了，在取得客户同意后及时示意大堂经理或理财经理对客户给予深度服务

C.客户进入营业网点后，主动接待、询问客户，识别需求，指导客户完成柜前手续处理

D.在提供优先优质服务的同时，要注意保护客户的私密

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第4题

在个人优质客户管理系统（PCRM）中，达到二星级客户标准并与农行签约的客户为黄金客户，可发放作为（）身份识别标识。

A.钻石卡

B.白金卡

C.金卡

D.银卡

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第5题

经营单位受理客户电票业务申请，应加强客户及其代理人真实身份识别。未经（）核实，各渠道不得为客户办理电票业务签约手续

A.客户服务经理

B.营运（副）主管

C.客户经理

D.反洗钱经办人

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第6题

关于持续客户身份识别的说法错误的是（）

A.业务关系存续期间，应开展持续客户身份识别工作，详细审查保存的客户资料和业务关系存续期间发生的交易，及时更新客户身份证明文件、数据信息和资料

B.客户行为或者交易情况出现异常的，应及时重新识别客户

C.客户身份证件或者身份证明文件过期的，可以通过电子渠道、柜面提醒、电话联系、实地回访、公示公告等方式提示客户更新证件，并告知客户更新渠道

D.对风险等级最高的客户或者账户，至少每季度进行一次审核

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第7题

个人客户身份识别及开户意愿已完成基本核实但存在可疑情形，但无法提供或不愿意提供更多证明资料，必须采取（）等方式控制风险，并加大事后核实频率，防范形成风险

A.拒绝开户

B.暂停非柜面业务

C.不收不付

D.上门核实

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第8题

以下不属于我社中间业务对代理深圳结算贵金属签约流程的主要风险点的是()。

A.认真履行客户的身份识别，对行为异常、办理银证转账交易的频率、金额与客户身份严重不符等异常情况时，必须密切关注

B.客户提交的身份资料是否真实、有效

C.客户的风险等级是否允许做贵金属业务

D.客户身份资料是否与存折(卡)一致

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第9题

大额存单免签约功能上线后，个人客户无需签约，可直接在柜面、网上银行、手机银行或超级柜员机进行购买；单位客户可直接在柜面进行购买（）

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第10题

营运人员通过“客户服务－签约－对公购物车（单位结算卡限额维护）”路径进入单位结算卡限额维护交易，“柜面”和“自助”取现栏位根据关联账户“取现标志”进行控制。当关联账户取现标志为“允许取现”时，“柜面”和“自助”取现栏位可进行设置；当联账户取现标志为“不允许取现”时，“柜面”和“自助”取现栏位金额为“0”，且灰显不可修改（）

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第11题

暂停非柜面解除基本要求（）

A．查询账户管控受限原因B．落实客户身份识别要求，核对身份证件，完善客户九项信息为真实有效C．根据客户持有账户数量、留存的联系电话等情况，引导客户进行降级、销户、或对多账户、一手机多客户进行合理性登记，将客户的账户数量控制在合理范围D．按照了解你的客户原则，通过人员问询、交易明细分析、网络查询等方式综合判断：核实资金来源、规模、频次、用途等方面内容

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