PAD办理账户管理业务时，需审核客户的效证件，个人客户办理业务时须年满18周岁且本人办理（）

答案

是

发布时间：2023-05-24

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第1题

关于境外放款专户管理，以下表述错误的是（）

A．开户需审核业务登记凭证

B．企业在外汇局办理完境外放款额度登记后，银行可根据企业申请直接办理开户。开户后，银行为企业办理购汇入账及外汇资金境内划转业务仍需外汇局核准或登记

C．账户使用完毕后，银行可根据企业申请直接办理账户注销手续

D．银行应在账户开立或注销时，使用对应业务编号并通过账户管理信息系统向外汇局报送相关信息

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第2题

系统自动增加“只收不付-信息缺失”的限制类型后，客户使用银行办理业务时会提示“账户存在禁止借记交易的限制，不允许进行此交易”。客户可通过哪些渠道进行账户信息维护（）

A.手机银行

B.PAD

C.智能设备

D.柜面渠道

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第3题

柜员在办理定期存单开户业务时，因为系统闪退或打印机故障等原因未打印定期存单，选出正确处理方式（）

A.启用挂失-补发直接为客户重新补发存单

B.通过对私定期存折维护-定期账户换折办理换单业务

C.收回的未打印相关交易信息或是打印信息要输不全，柜员需手工填写完整信息

D.收回的未打印相关交易信息或是打印信息要输不全，柜员需手工填写完整信息，并经营运主管签字审核后随当日凭证上传

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第4题

大额存取款、账户管理等需客户出示有效身份证件的业务，应通过“身份证办理”方式为客户办理；小额存取款等业务，可根据客户需要灵活选择“身份证办理”“手机银行扫码”方式为客户办理。

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第5题

33至少三家关于银团联合贷款账户设立说法不正确的是（）

A．客户至本行办理银团、联合贷款业务需开立客户贷款账户B．分行作为银团贷款代理行或联合贷款主办行时，对于首次与本行合作作为银团、联合贷款参加（与）行的金融机构及交行其他分支机构，在放款时由系统根据同业客户号联动开立贷方贷款户C．对于非首次与本行合作的金融机构及交行其他分支机构，在放款时由客户经理根据同业客户号选择已有的贷方贷款户办理业务D．客户至本行办理银团、联合贷款业务无需开立客户贷款账户

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第6题

根据《广东华兴银行单位通存通兑业务管理办法》，账户行审核同意客户开通账户通兑业务的，需按照客户申请在核心系统开通该账户同一分行辖属（）或（）的通兑业务

A.任一网点

B.个别行

C.指定行

D.所有网点

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第7题

以下哪些业务需要做加强型尽职调查()。

A.为我行NRA客户办理货物贸易项下对公国际汇款业务

B.为我行客户办理交易对手为NRA客户的国际汇款业务