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[多选题]

在评估客户洗钱风险时，如果客户主要从事现金密集型行业，应该保持更高的警觉，综合各方面信息，决定是否提高客户风险评级。下述哪些行业属于现金密集型行业？（）

A.艺术品收革、拍卖

B.餐饮、零告

C.废品收购、旅游

D.娱乐场所、游戏厅、博彩

E.停车场经营

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发布时间：2023-11-17

更多“在评估客户洗钱风险时，如果客户主要从事现金密集型行业，应该保持更高的警觉，综合各方面信息，决定是否提高客户风险评级。下述哪些行业属于现金密集型行业？（）”相关的问题

第1题

金融机构在评估客户洗钱风险时，以下风险因素中哪些不是反洗钱规定的法定风险要素（）

A.信用

B.地域

C.业务

D.行业

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第2题

对正常类客户采取哪些标准型尽职调查措施？（)

A.按照本机构客户身份识别的一般措施处理，审核客户身份证明文件和资料等，并按照正常业务处理程序进行办理

B.定期对正常类开户的身份信息以及资金交易进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级

C.在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形，应及时作出身份资料的审核，并调整风险等级

D.正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，银行应当立即采取加强型尽职调查措施，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，若核查后确认为有可疑的，应报告可疑交易

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第3题

对于与本金融性一个母公司的境外金融机构，金融机构在公司框架下与其进行业务合作时，应从地域、业务、客户、行业等角度全面评估洗钱风险（）

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第4题

以下情形中，不得与客户建立私人银行客户关系的有（）。

A.被列入联合国、中国、美国、欧盟或其他我行营业所在当地有权机关所发布的、我行禁止往来的制裁名单的人员。

B.有可信赖的信息来源显示或我行有合理理由怀疑或相信其为恐怖分子或涉嫌从事恐怖、恐怖融资等活动的人员，或涉嫌从事了或正在从事洗钱、金融欺诈、腐败、逃税、贩毒、侵犯知识产权或其他犯罪行为的人员，或涉嫌从事了或正在从事大规模杀伤性武器扩散或其他制裁违规行为的人员。

C.经综合评估，客户洗钱或制裁风险较高，且我行难以对其采取有效风险控制措施的人员。

D.代他人持有资金的客户

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第5题

在与客户建立业务关系后()个工作日内完成客户洗钱风险评估并划分等级。

A.5 　　

B.10 　　

C.15 　　

D.20 　　

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第6题

在客户洗钱风险评估中，业务风险子项需要考虑以下哪些要素？()

A.与现金的关联程度

B.非面对面交易

C.跨境交易

D.代理交易

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第7题

分行部门应对本条线（）开展洗钱风险评估，并持续追踪，同时在合同、协议等文本中加入反洗钱相关条款

A.客户

B.产品

C.业务

D.风险

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第8题

辽宁省农村信用社客户洗钱和恐怖融资风险评估及风险等级分类暂行办法规定的同一客户在同一营业网点开立多个账户，该营业网点应综合客户()评定客户的风险等级。

A.实际情况

B.账户数量

C.账户余额

D.收入情况

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第9题

业务及客户管理部门在业务办理过程中应（），应及时向本行反洗钱主管部门报告，并做好对业务产品的洗钱风险评估和风险控制工作

A.识别客户身份，留存真实、完整、有效的客户身份基本信息

B.了解客户及其交易目的和交易性质

C.了解客户交易资金流向

D.按规定做好客户洗钱风险等级分类工作，发现客户存在涉嫌洗钱、恐怖融资或逃税等可疑交易行为的

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第10题

（）旨在全球范围内推行完善的银行监管标准，提出了“防止犯罪分子利用银行系统洗钱”的原则声明，发布了《银行客户尽职调查》白皮书及相关指引，主要包括：制定客户准入标准；设计涵盖客户特点、地域、业务、行业等方面的洗钱风险评估指标体系；监测账户，识别不符合该客户或该类账户通常或预期的交易；开展全员培训；定期检查员工履职情况等。（三）主要境外机构驻在地反洗钱法律法规及监管机构

A.联合国安全理事会

B.金融行动特别工作组（FATF）

C.巴塞尔银行监管委员会

D.纽约州金融服务局（NYDFS）

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第11题

根据《广东华兴银行洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理办法》，对属于（）的单位客户，市场部门及客户经理应充分利用部门及岗位优势在营销、服务中采取实地查访或其他有效措施，了解客户身份和业务等信息

A.洗钱户

B.可疑户

C.自来户

D.问题户

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