在购买保险后保险公司进行客户回访时,应就哪些问题进行确认()
A.投保人是否购买了保险产品
B.是否在投保单上亲笔签名
C.是否知悉保险责任、责任免除和保险期间以及享有的权利等
D.以上均包括
D、以上均包括
A.投保人是否购买了保险产品
B.是否在投保单上亲笔签名
C.是否知悉保险责任、责任免除和保险期间以及享有的权利等
D.以上均包括
D、以上均包括
第1题
第2题
A.保单承保15天后做保全变更
B.在华夏保险公众号里进行变更
C.变更投保人和受益人为张阿姨
D.保单承保第2天后做保全变更
E.去保险公司做变更手续
第3题
人在一年内某一时刻出一次事故的概率为0.4,第二类人在一年内某一时刻出一次事故的概率为0.2.若第一类人占30%,问
(1)一个新客户在购买保险后一年内需要理赔的概率是多少?
(2)如果该客户在购买保险后一年内出了一次事故,他是第一类人的概率是多少?
第4题
A.①②④
B.①②③
C.①③④
D.①②③④
第5题
A.客户李某因不识字,由营销员甲某代为签名,李某在投保单上签名处盖手印,后李某发生保险事故,保险公司以代签名为由主张合同无效
B.张女士在为其丈夫李某购买保险时,因其丈夫在外地出差,无法签名,故自行代为签名
C.张女士在为其丈夫李某购买保险时,因其丈夫在外地出差,无法签名,故自行代为签名,后李某归来,前往保险公司对该行为予以签字追认
D.客户因右手烫伤无法签字,故改由左手在保单上签字
第8题
A.保险公司设计费用补偿型医疗保险产品,必须区分被保险人是否拥有公费医疗、社会医疗保险的不同情况,在保险条款、费率以及赔付金额等方面予以区别对待
B.保险公司销售费用补偿型医疗保险,应当向投保人询问被保险人是否拥有公费医疗、社会医疗保险和其他费用补偿型医疗保险的情况
C.保险公司销售费用补偿型个人医疗保险产品,应当在犹豫期内对投保人进行回访。若发现投保人被误导的,应当做好解释工作,并明确告知投保人在犹豫期内保险公司仍然会承担保险责任
D.保险公司不得诱导被保险人重复购买保障功能相同或者类似的费用补偿型医疗保险产品
第9题
A.应避免在顾客午休或比较忙碌的时间段进行回访
B.电话/微信回访时拨打二次遇到无人接听,就不用再次拨打,并做好记录
C.通过与顾客的沟通内容,根据顾客的语言表达和语气判断顾客对我们的处理意见和措施是否满意,在结束回访时不用询问顾客是否还有其它方面建议
D.回访中顾客仍不满意的,做好记录无须再处理
第10题
王先生家庭中存在的下列问题中应当首先解决()问题。
A.金融投资不足
B.日常保留现金额度过大
C.日常花销过大
D.风险管理支出不足
()作为金融工具,最适于年轻月光族。
A.股指期货
B.活期存款
c.定期定额投资基金
D.垃圾股
假如客户父母准备赞助10万元资金给其投资鉴于王先生情况在投资组合中可适当多考虑()方式
A.银行存款
B.国债
C.股票
D.信托
保险策划的目的即在于通过对客户客户经济状况和保险需求的深入分析,帮助客户选择合适的(),并确定期限和金
A.保险公司
B.受益人
C.保险产品
D.保险代理人
关于王先生个人保险规划的正确说法是()。
A.王先生单位提供基本社保,无需购买保险
B.应该首先购买意外险
C.因其收益高,应全部购买投资连结险
D.赶紧购买养老险
第11题
A.回访主要包括:新契约电话回访、保全新增附加险回访、理赔满意度调查回访、客户信息治理回访、分公司维系回访项目及其他特殊回访项目
B.附加投保人豁免保费A款定期寿险、附加投保人豁免保费重大疾病病保险及康健华贵A/B在办理新增手续后,需要进行回访
C.客户保单主险保费高于50万,需分公司进行回访
D.目前所有分公司均已开通微信回访