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[单选题]

在与客户的跨境业务关系存续期间,银行应对客户和跨境业务准入后的后续交易及资金流向进行持续监测,确保当前交易、资金流向及用途符合跨境业务反洗钱和反恐怖融资管理要求,保持对哪些方面的持续了解()。

A.客户及其业务

B.风险状况

C.资金来源

D.以上都是

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更多“在与客户的跨境业务关系存续期间,银行应对客户和跨境业务准入后的后续交易及资金流向进行持续监测,确保当前交易、资金流向及用途符合跨境业务反洗钱和反恐怖融资管理要求,保持对哪些方面的持续了解()。”相关的问题

第1题

在与客户的业务关系存续期间,农商银行应当采取持续的客户身份识别措施,关注客户及其日常经营活动、金融交易情况,及时提示客户更新资料信息。()
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第2题

银行应妥善保存客户身份资料和交易记录。在业务关系存续期间,客户身份资料发生变更的,应当及时更新客户身份资料。业务管理结束后,所有客户身份资料和交易记录应合理、规范保存至少()年备查。

A.1

B.3

C.5

D.10

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第3题

客户身份识别的流程包括()

A.初次建立业务关系

B.客户关系存续期间

C.客户退出

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第4题

客户终生价值也称为客户寿命期价值,是指某特定客户或客户群在与企业保持交易关系的整个存续期
间可能创造的总利润的净现值。()

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第5题

在客户业务关系存续期间,客户身份证件或者身份证明文件到期时,应采取要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件、()等部门核实方式,重新识别客户,客户身份证件或证明文件过期超过3个月未更新且没有提出合理理由,应采取中止业务措施

A.回访客户

B.实地查访

C.向公安

D.工商行政管理

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第6题

客户终生价值也称为客户寿命期价值,是指某特定客户或客户群在与企业保持交易关系的整个存续期间可能创造的总利润的净现值。()
客户终生价值也称为客户寿命期价值,是指某特定客户或客户群在与企业保持交易关系的整个存续期间可能创造的总利润的净现值。()

A.错误

B.正确

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第7题

持续性原则是指业务关系存续期间,客户身份特征发生较大变化,客户行为、交易出现异常等,可能导致先前的识别信息不再符合目前的状况,或者识别信息不够完整时,应持续履行识别义务()
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第8题

关于我司客户洗钱风险分类,以下说法正确的是()
A.在新建业务关系时,业务部门要从客户特性、地域风险、业务风险和行业风险等四个维度进行初评打分B.在业务关系存续期间,客户变更股权结构、国籍等信息时,无需重新开展客户洗钱风险分类C.高风险客户需采取增强型风险控制措施,包括加强客户尽职调查,进一步了解客户及其控股股东、实际控制人、受益所有人和交易对手等信息,深入了解客户特性、涉及地域、业务活动和行业等变动情况,填写《非自然人客户增强尽职调查表》D.客户的洗钱风险等级划分情况,可以告知客户
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第9题

(银行跨境人民币业务展业原则-货物贸易展业规范)办理跨境人民币预付货款项下汇出业务时,对于关注客户和预付资金超过合同金额_%的可信客户,银行应要求企业提供贸易合同,并根据进口合同的预付条款,核对进出口双方与预付款汇出方/收入方是否一致,预付款金额是否在合同约定的金额之内()

A.同一货物项下收支差额超过20%(含)

B.同一货物项下收支差额超过20%(不含)

C.收支间隔日期超过90天(或合理周期)

D.收支间隔日期超过180天(或合理周期)

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第10题

银行应根据跨境业务的种类,按照()的原则,制定相应的跨境业务审查要求。审查内容包括但不限于:客户跨境业务需求、资金来源或用途、款项划转频率、性质、路径与客户生产经营范围、财务状况是否相符;跨境业务的资金规模与客户实际经营规模、资本实力是否相符;跨境业务需求与行业特点、客户过往交易习惯或经营特征是否相符等

A.客户至上

B.持续稳健

C.风控优先

D.风险为本

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第11题

在业务存续期间,对个人客户身份了解,还可要求客户提供以下那些资料,进一步识别客户身份?()

A.结婚证;

B.完税证明;

C.单位出具的收入证明;

D.驾驶证

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