大学作业 > 南开大学 >金融学 > 21春南开大学《个人理财》在线作业-2参考答案

21春南开大学《个人理财》在线作业-2参考答案

有效期：购买后365天内有效

最近更新：2022年12月12日

¥5.00 购买本套试卷答案联系客服

21春南开大学《个人理财》在线作业-2参考答案试题导航

（点击下列题号即可跳转至对应的试题位置）

试题 1 [主观题] 使用信用卡时，要充分运用最长宽限期，每次消费时选择离结账日最近的信用卡消费。()

使用信用卡时，要充分运用最长宽限期，每次消费时选择离结账日最近的信用卡消费。（)
A.错误
B.正确

试题 2 [单选题] 月月存储法适合()

A．有资金需求但不确定使用时间的客户

B．工薪阶层

C．为子女积累教育基金

D．所有人

试题 3 [主观题] 货币市场基金只有红利转投资一种分红方式。()

货币市场基金只有红利转投资一种分红方式。（)
A.错误
B.正确

试题 4 [单选题] 账单日为每月5日，到期还款日为每月23日。8月30日消费金额为人民币1000元，8月31日记账;最低还款额为100元，9月23日还100元，则10月5日对账单的循环利息为()元。

A．16.35

B．17.35

C．18.35

D．19.35

试题 5 [主观题] 企业养老保险在缴纳企业所得税之后列支。()

企业养老保险在缴纳企业所得税之后列支。（)
A.错误
B.正确

试题 6 [单选题] 某人贷款20万元，贷款期限为5年，贷款利率6%，采取本金平均摊还方法每月还款，则其第40期还款中利息为()

A．350

B．333.33

C．384.49

D．401.81

试题 7 [主观题] 退休后，投资应以高风险资产为主，以降低可能的通货膨胀风险。()

退休后，投资应以高风险资产为主，以降低可能的通货膨胀风险。（)
A.错误
B.正确

试题 8 [主观题] 由于随着年龄的增加，未来收入的贴现值下降，因此所需寿险保额应逐渐降低。()

由于随着年龄的增加，未来收入的贴现值下降，因此所需寿险保额应逐渐降低。（)
A.错误
B.正确

试题 9 [主观题] 债务覆盖比率是指非理财收入与当期债务偿还额之比。()

债务覆盖比率是指非理财收入与当期债务偿还额之比。（)
A.错误
B.正确

试题 10 [单选题] 消费性负债与流动资产之比被称为（)。

A．负债比率

B．融资比率

C．自用贷款比率

D．借贷流动率

试题 11 [主观题] 家庭资产负债表是一段时间的流量记录，家庭收支储蓄表是一个时点的存量记录。()

家庭资产负债表是一段时间的流量记录，家庭收支储蓄表是一个时点的存量记录。（)
A.错误
B.正确

试题 12 [主观题] 最适合退休人员的投资目标是资产增值。()

最适合退休人员的投资目标是资产增值。（)
A.错误
B.正确

试题 13 [多选题] 多目标规划常用的方法包括()

A．目标基准点法

B．目标顺序法

C．目标并进法

D．目标现值法

试题 14 [主观题] 净值成就率的值越小，表明过去的理财成绩越好。()

净值成就率的值越小，表明过去的理财成绩越好。（)
A.错误
B.正确

试题 15 [多选题] 满足紧急性开支应该投资于()

A．国库券

B．人寿保单

C．活期储蓄

D．长期国债

试题 16 [主观题] 计算购房成本时，不仅应考虑房屋本身成本，还应考虑购房后的出行成本。()

计算购房成本时，不仅应考虑房屋本身成本，还应考虑购房后的出行成本。（)
A.错误
B.正确

试题 17 [主观题] 制度“中人”是指在原制度下参加工作而将在新制度下退休的人群，其基本养老金的计发为：基础养老金+个人账户养老金+过渡性养老金。()

制度“中人”是指在原制度下参加工作而将在新制度下退休的人群，其基本养老金的计发为：基础养老金+个人账户养老金+过渡性养老金。（)
A.错误
B.正确

试题 18 [单选题] 某家庭现有资产20万元，每年末可新增投资5万元，10年后需购入一套价值120万元的房产。为实现该目标，其投资收益率应达到（)。

A．6.4%

B．7.31%

C．8%

D．8.58%

试题 19 [单选题] 下列各项属于子女教育金特点的有()

A．没有时间弹性

B．没有费用弹性

C．投资很保守、极注重安全性

D．没有子女教育强制储蓄账户

试题 20 [主观题] 遗属需求法更适合以自我为中心的客户，而生命价值法则更适合以家庭为中心的客户。()

遗属需求法更适合以自我为中心的客户，而生命价值法则更适合以家庭为中心的客户。（)
A.错误
B.正确

试题 21 [主观题] 投资者的风险承受能力与投资者的年龄成反向关系。()

投资者的风险承受能力与投资者的年龄成反向关系。（)
A.错误
B.正确

资产之间的相关系数越()，再平衡的效果就越明显。
A、小
B、大

试题 23 [主观题] 财产保险允许超额投保和不足额投保的存在。()

财产保险允许超额投保和不足额投保的存在。（)
A.错误
B.正确

试题 24 [单选题] 张先生在一年后准备进行国外旅游，届时将需要4万人民币，如果采取定存的方式投资，预期报酬率为4%，现在的应投资金额为（)。

A．37536

B．38462

C．40000

试题 25 [主观题] 在股票市场大幅下滑期间，股票债券的相关系数为（)A. 正相关B. 负相关

在股票市场大幅下滑期间，股票债券的相关系数为()
A. 正相关
B. 负相关

试题 26 [单选题] 一位50岁的保守型投资者最可能的投资股票比例为()

A．20%

B．30%

C．50%

D．70%

试题 27 [单选题] 不考虑应有储蓄的收支平衡点只能实现()期的收支平衡，考虑应有储蓄的收支平衡点能实现()期的收支平衡。

A．短，短

B．短，长

C．长，短

D．长，长

试题 28 [单选题] 针对未来到期的等额资金，下列说法正确的是()

A．利率相同时，投资期限越长，资金现值越大

B．利率相同时，投资期限越长，资金现值越小

C．投资期限相同时，利率越低，资金现值越大

D．投资期限相同时，利率越高，资金现值越大

试题 29 [单选题] 某企业现将1000元存入银行，年利率为10%，按复利计息。4年后企业可从银行取出的本利和为()

A．1200元

B． 1300元

C． 1464元

D． 1350元

试题 30 [单选题] 下列关于非传统型寿险的特点，说法正确的有()

A．包括分红险、万能险和投连险等品种

B．具有保障和投资双重功能

C．收益与风险并存

D．全部存在保底利率

试题 31 [多选题] 下列各项关于重大疾病保险说法错误的有()

A．保额不需过高，与疾病花费相适应即可

B．短期险比长期险好

C．趸缴比年缴好

D．一般对老年人拒保

试题 32 [主观题] 最大信用额度=收入+资产。()

最大信用额度=收入+资产。（)
A.错误
B.正确

试题 33 [多选题] 缴存期间职工住房公积金的用途包括()

A．支付职工购买自住住房费用

B．支付职工个人为修缮自住住房发生的费用

C．支付职工因购买、建造、修缮自住住房所需的贷款本息等

D．支付房租超出家庭工资收入固定比例的部分

试题 34 [单选题] 有关家庭财务报表的编制，下列叙述中错误的是()

A．已实现资本利得是收入科目

B．财产险保费是负债科目

C．每月房贷缴款额，利息部分是支出科目

D．预收款是负债科目

试题 35 [单选题] 以下不属于家庭收入与支出项目的有()

A．贷款利息支出

B．房租收入

C．变现资产资本利得

D．预付款

试题 36 [主观题] 银行网点融资贷款种类多，额度高，同时利率也很高。()

银行网点融资贷款种类多，额度高，同时利率也很高。（)
A.错误
B.正确

试题 37 [多选题] 下列属于个人理财常见经验法则的有（)。

A．KISS法则

B．房贷1/3收入法则

C．活期存款6个月生活费法则

D．保险10定律法则

试题 38 [单选题] 有关家庭收支储蓄表的编制，以下说法错误的是()

A．以现金基础为原则记账，信用卡在还款时才记支出

B．变现资产现金流入含有本金与资本利得

C．未实现资本利得为期末资产与净值增加的调整项目，应当显示在收支储蓄表中

D．房贷本息摊还仅利息计支出，归还本金为负债减少

试题 39 [单选题] 夫妻计划3年后购房，房价100万元。若其平均投资年回报率为10%，则其需在今天拿出()万元才可满足未来的购房需求

A．75.13

B．133.1

C．76.92

D．130

试题 40 [多选题] 基本养老金包括()

A．基础养老金

B．个人养老金

C．过渡性养老金

D．企业年金

试题 41 [主观题] 可用(月收入×收入还款比例上限)/(最低缴款比例+月利率)来计算出合理的信用额度是多少。()

可用（月收入×收入还款比例上限)/（最低缴款比例+月利率)来计算出合理的信用额度是多少。（)
A.错误
B.正确

试题 42 [单选题] 张先生以现有投资性资产20万元来准备独生女10年后的留学基金。目前留学费为20万元，假定费用成长率为5%，投资报酬率为10%，那么10年后当完成女儿留学准备时还剩()万元投资性资产以做退休基金。

A．16.351

B． 18.14

C． 19.297

D． 21.486

试题 43 [主观题] 在家庭形成期，可以把核心资产的70%以上安排在股票中。()

在家庭形成期，可以把核心资产的70%以上安排在股票中。（)
A.错误
B.正确

试题 44 [主观题] 附加险是指附加在主险合同下的附加合同，可以单独投保，保费较低。()

附加险是指附加在主险合同下的附加合同，可以单独投保，保费较低。（)
A.错误
B.正确

试题 45 [主观题] 出现套利机会时，应该卖出相对（)的资产。A. 高估B. 低估

出现套利机会时，应该卖出相对()的资产。
A. 高估
B. 低估

试题 46 [单选题] 某公司计划自筹资本于5年后新建一个基本生产车间，预计需要投资2000万元。若年利率为5%，在复利计息条件下，该公司从现在起需要每年年末等额存入银行（)万元。

A．362

B．355

C．380

D．369

试题 47 [主观题] 紧急预备金可用于应付意外灾变所导致的超支费用。()

紧急预备金可用于应付意外灾变所导致的超支费用。（)
A.错误
B.正确

试题 48 [单选题] 小钟月薪10万，每月薪资所得扣缴1.3万元，劳健保费4千元，交通费及餐费8千元，固定生活费用4万元，房贷本息支出2万元，则小钟的收支平衡点之月收入为()

A．6万元

B． 7万元

C． 8万元

D． 9万元

试题 49 [单选题] 某公司为学校创立了一个永久性爱心基金，每年从该基金中拿出10万元用于困难学生的资助。基金管理者计划将基金投资于国债，用其产生的利息收入作为学生的补助。假设一年期国债的平均利率为3%，那么该公司要向学校捐赠()万元才能创建该爱心基金

A．333.33

B． 350

C． 33.33

D． 9.71

试题 50 [多选题] 投资目标包括()

A．资产保值

B．资产增值

C．当前收入

D．总收益

账号：尚未登录

登录没有账号？去注册