商业银行对代销业务实施绩效考核,不得仅考核销售业绩指标,考核标准应当包括但不限于()。
A.销售行为和程序的合规性
B.客户投诉情况
C.代销产品的品种
D.内外部检查结果
A.销售行为和程序的合规性
B.客户投诉情况
C.代销产品的品种
D.内外部检查结果
第1题
A.信息披露
B.安全管理
C.保密管理
D.机构准入管理
第2题
根据《商业银行内部控制指引》,关于员工岗位的内部控制措施的说法,不正确的是()。
A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要,建立相应的授权体系,明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限,并实施动态调整
B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位,实施相应的分离措施,形成相互制约的岗位安排
C.商业银行应当明确重要岗位,并制定重要岗位的内部控制要求,对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度,不相容岗位人员之间不得同时轮岗
D.商业银行应当根据经营管理需要,合理确定部门、岗位的职责及权限,形成规范的部门、岗位职责说明,明确相应的报告路线
第3题
关于基金销售机构,一下表述正确的是()。
A.商业银行可以开展基金直销和代销业务
B.基金公司可以开展基金直销业务
C.证券公司不能开展基金代销业务
D.证券交易所可以开展基金代销业务
第4题
A.用拆借的资金弥补联行汇差头寸的不足
B.向行长配偶任职的公司发放信用贷款
C.与关系密切的客户达成代销公司债卷的协议
D.规定借款人不提供担保的,一律不发放贷款
第5题
A.资本充足率符合国务院银行业监督管理的有关规定
B.有专门负责基金代销业务的部门
C.财务状况良好,运作规范稳定,近来2年内没有因违法违规行为受到行政惩罚或者刑事惩罚
D.具有健全的法人治理构造、完善的内部控制和风险管理制度,并得到有效执行
第6题
A.资本充足率符合国务院银行业监督管理的有关规定
B.有专门负责基金代销业务的部门
C.财务状况良好,运作规范稳定,最近2年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚
D.具有健全的法人治理结构、完善的内部控制和风险管理制度,并得到有效执行
第7题
A.商业银行
B.合作机构
C.商业银行和合作机构
D.商业银行或合作机构
第11题
A.接管是用来挽救经营出现问题的银行的法律措施
B.接管由国务院银行业监督管理机构组织实施
C.接管是商业银行破产之前的必经程序,未经接管国务院银行业监督管理机构不得同意商业银行破产
D.被接管商业银行的债权债务关系不因接管而生任何变化