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[多选题]

客户在农村信用社预留印鉴中公章或财务专用章的名称与其申请开立的银行结算账户的账户名称、出具的开户证明文件上记载的客户名称应保持一致,但以下情形除外()。

A.因注册验资开立的临时存款账户

B.预留印鉴中公章或财务专用章的名称依法可使用简称的

C.没有字号的个体工商户开立的银行结算账户

D.附属的非独立核算单位或派出机构因收入汇缴资金和业务支出资金需要开立专用存款账户的

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第1题

客户办理印鉴变更时,须对()进行核验,核验通过的才允许办理变更。

A.新预留印鉴

B.原预留印鉴

C.单位公章

D.单位财务章

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第2题

《关于规范部分柜面业务操作的通知(晋商银办〔2019〕2号)》中关于单位定期存款账户预留印鉴的规定,在同一开户行开立的相同客户号下的同户名单位银行结算账户已预留公章的,单位定期存款账户()

A.需预留银行印鉴及公章

B.可不再预留公章

C.仅需预留银行印鉴,公章可不再留存

D.经分行运营部批准后可不再预留印鉴

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第3题

外部印鉴由客户留存,按照客户类型可分为()

A.公章

B.财务专用章

C.名章

D.签名

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第4题

下列关于附加品贷款,错误的是()

A.除了购置税、车辆各类保险外,经销商附加品和服务的合计金额上限为(车辆发票金额 )的15%或3万两者孰低

B.附加品贷款,在贷后资料中除车辆销售发票外,还需同时提交打包销售的附加品发票或收据(接受一定比例低开)

C.《附加品销售协议及贷款知情确认函》上必须加盖印鉴卡备案的章

D.附加贷收据中的章可以是财务章、公章、收讫专用章,但是贷款合同章不行

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第5题

关于预留银行印鉴的管理,应做到()。

A.必须由财务负责人保管

B.指定出纳员保管

C.财务专用章指定专人保管

D.个人名章由本人或其授权人员保管

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第6题

单位申请查询打印账户余额、交易明细、回单、电子缴税付款凭证等业务信息时,银行需核实存款人身份,以下哪些选项可以审核通过()

A.法定代表人持公司存折

B.法定代表人持有效身份证件原件

C.持卡人本人持有效身份证件原件及商务卡/单位结算卡

D.单位工作人员持加盖公章(或预留印鉴)的打印对账单申请书,且验印通过

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第7题

单位客户购买转账支票、现金支票和实时通付款凭证时,应向开户行提供()

A.加盖预留印鉴的单证领购单或现金/转账支票领用单

B.加盖预留印鉴的单证领购单和现金/转账支票领用单

C.加盖预留印鉴的单证领购单购买5张支票

D.现金/转账支票领用单购买25张支票

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第8题

根据《广东华兴银行单位人民币大额存单业务管理办法》,A公司的单位法定代表人亲临柜台办理大额存单持有证明,需提供()到柜台办理

A.《广东华兴银行人民币大额存单业务申请表》(加盖单位预留印鉴)

B.本人有效身份证件原件

C.加盖公章的本人身份证件复印件

D.营业执照原件及加盖公章的复印件

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第9题

《徽商银行会计柜台业务禁止性规定》中,柜员在办理具体柜台业务方面,不得存在的行为是()。

A.办理印鉴变更、挂失及注销手续时,按规定进行核验

B.按规定核对预留印鉴或支付密钥办理业务

C.柜员办理本人业务

D.经授权后受理他行票据未做到收妥抵用

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第10题

支票的出票人在支票上未加盖与该单位在银行预留签章一致的财务专用章,而加盖该出票人公章的,签章人应该承担
票据责任。( )
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第11题

规范账户开户操作,对存在异常情况的客户,必须由业务人员对客户实施尽职调查的()

A.对开户情况存在可疑的,及符合《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中主要表现异常的情况

B.我行存量客户申请开立对公活期结算账户,且法人亲办的,对于开户资料比对不一致、公章核验不相符的

C.非法定代表人亲办开户,系统核查发现预留法人的手机号码与手机对应的预留信息不匹配的

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