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[多选题]

制定银行理财规划前应考虑的重要因素有（)。

A.时间因素

B.年龄因素

C.投资者的消费及投资习惯

D.投资者所处的社会环境

答案

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发布时间：2022-12-05

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第1题

试说明影响制定银行理财规划的五个宏观经济分析重要指标。

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第2题

单身不婚族在进行个人生涯理财规划时应考虑以下哪些因素（) ①是否需要赡养老年父母 ②准备退休

单身不婚族在进行个人生涯理财规划时应考虑以下哪些因素() ①是否需要赡养老年父母 ②准备退休后的养老金 ③选择结婚的成本 ④单身者的保险规划

A．②③④

B．①③④

C．①②④

D．①②③④

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第3题

由于技术的变化，将使企业的人力资源流动放慢，这是在企业人力资源规划中必须考虑的一个重要因

素。()

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第4题

基础利率是证券定价过程中必须考虑的一个重要因素。通常能够用来确定基础利率的参照利率有多种,但

一般不包括()。

A．长期政府债券利率

B．短期政府债券利率

C．银行存款利率

D．银行同业拆借利率

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第5题

理财规划报告书应明白界定客户目前的生活水平及未来想要达到的层次。客户目前的生活水平大体可以

划分为4个层次:基本生活水平、平均生活水平、满意生活水平和富足生活水平,如果客户的资产已经达到富足层次,那么在理财规划时,主要考虑的是()

A．税务规划与财产保护规划(信托及分散风险)同时进行

B．以税务规划为主的财产转移计划

C．实现资产稳定增长的投资规划

D．提高收入的生涯规划

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第6题

在撰写理财规划建议书的过程中，理财规划师应根据不同类型的理财规划制定相同指向的理财目标。（)

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第7题

个人理财规划首先要考虑的因素是收益。（)

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第8题

是综合理财规划的最重要的环节,通常需要借助一套完整的理财分析软件来进行A．需求面谈B．制定

是综合理财规划的最重要的环节,通常需要借助一套完整的理财分析软件来进行

A．需求面谈

B．制定理财目标

C．仿真分析

D．了解客户的财务状况与行为特性

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第9题

在执行和调整理财方案时,根据不同家庭形态的特点,理财规划师需要分别制定不同的理财规划策略。一

般而言,理财师的以下建议正确的是(). Ⅰ年轻，经济负担不重和原始积累的特点使青年家庭在理财规划的策略制定上归为进攻类型 Ⅱ理财规划师应该建议青年家庭以渐进式，积累式的方式分批投入,适合攻守兼顾型 Ⅲ中年家庭的理财规划方案在三种家庭形态中相对是最复杂的,适合攻守兼备的理财规划策略 Ⅳ中年家庭的理财规划方案在三种家庭形态中相对是最复杂的,适合防守型的理财规划策略 Ⅴ老年家庭的特点决定了其防守型的理财规划策略

A．全部

B．Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ

C．Ⅰ，Ⅲ，Ⅴ

D．Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ，Ⅴ

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第10题

筹资规划包括筹集资金和投资建议,要实现客户的理财目标,有效的筹资规划是关键环节。退休计划的筹

资规划主要包括以下几个环节()①选择供款方式;②选择理财工具;③制定投资策略

A．①②③

B．①②

C．①③

D．②③