筹资规划包括筹集资金和投资建议,要实现客户的理财目标,有效的筹资规划是关键环节。退休计划的筹
A.①②③
B.①②
C.①③
D.②③
A.①②③
B.①②
C.①③
D.②③
第1题
关于缴费确定型退休计划的主要特征,下面说法错误的是()。
A.设计相对精确的退休计划,并通过长期筹资分担养老成本,以实现客户的具体目标,易于为大多数员工所接受
B.养老金的支付水平以参与人账户积累总额为基础,养老金水平与投入账户资金数量和投资收益均关联,因此,缴费确定计划的养老金水平是可变的
C.需要每个参与员工建立个人账户,以便通过多种渠道为退休计划筹集资金,政府资助、雇主供款以及投资利息收益都需要定期计入个人账户,这必然衍生出很多筹资渠道和筹资方法
D.员工可以面对更多的提高养老金支付水平的机遇和选择,也将面对更大的风险,所以,员工对资金市场化运营和取得高回报的偏好十分明显,并对税收优惠政策和监督监管法治环境具有较强的依赖性
第3题
投资规划的流程中最后一步是()
A.为理财目标确定合理可行的预期报酬率
B.从资源分配到资产配置
C.制定投资建议与调整投资组合
D.投资后要定期检查调整
第7题
退休筹资规划进行选择所依据的基本原则包括()①客户的供款能力和退休生活需求目标;②客户年龄阶段和收入弹性;③客户的收入水平;④客户对退休计划类型的偏好
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①②③④
第11题
A.为设立公司而筹集资本
B.为追回投资而扩充股东
C.为弥补亏损而筹集资金
D.为实现换股合并而进行股份发行
E.用发放股票股利来代替现金分红时的股份发行