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题目内容
（请给出正确答案）
逐步为每个理财目标配置资产的第一步是()
A．确定目前需要配置的资产有多少
B．确定目前的现金流状况
C．配置紧急预备金
D．1年内的短期目标的资产配置
答案
更多“逐步为每个理财目标配置资产的第一步是（)A．确定目前需要配置的资产有多少B．确定目前的现金流状”相关的问题
第1题
投资规划的流程中最后一步是()
A．为理财目标确定合理可行的预期报酬率
B．从资源分配到资产配置
C．制定投资建议与调整投资组合
D．投资后要定期检查调整
第2题
只能把对市场趋势的判断作为()配置调整的参考依据
A．核心资产
B．附属资产
C．外围资产
D．理财目标
第3题
在根据目标期限由短而长进行配置时,如果可配置资产不足以实现理财目标(如长期目标),缺口部分可以()
A．用贷款弥补
B．用储蓄弥补
C．调整理财目标
D．不予理睬
第4题
资产配置可以从()3个层次来讨论,分别对应安全性、流动性与盈利性三大因素
A．风险承受度、对市场景气的判断和理财目标期限
B．风险承受度、理财目标期限和对市场景气的判断
C．理财目标期限、风险承受度和对市场景气的判断
D．理财目标期限、对市场景气的判断和风险承受度
第5题
在分析各项理财目标实现的可能性时,不需要事先确定以下哪项重要事项()
A．要根据客户期望的理财目标确定各项理财目标之间的优先顺序
B．要确定现有资源运用的优先顺序
C．依照风险承受度与理财目标确定合理的资产配置方案
D．当各项理财目标无法同时实现或可以同时实现并且资源仍有剩余时,确定调整方案
第6题
下面不是退休理财规划的特征的选项是()。
A．终生服务,包括合理安排客户一生,特别是职业生涯每个阶段的资产、负债分析,现金流量预算等,帮助客户进行风险管理和筹集养老金
B．一对一服务,即一个理财师只服务一个客户,旨在为客户设计人性化、有针对性的退休理财规划方案
C．专业人员提供服务,专业人员即受过严格训练、具有良好业绩与素质和取得专业证书的人,简称达到“4E”人员,即教育达标、考试达标、从业经验达标和职业道德达标
D．标准化服务程序,包括建立客户关系、分析客户财务状况、确定客户退休规划目标、提出退休规划方案、管理退休规划方案、监督退休规划方案执行
第7题
A.①②
B.①③
C.②③
D.③④
第8题
a．针对下面每一个因素。你认为Acme养老金计划的x投资策略或Y投资策略的相关 陈述是否正确？每个回答都要有解释。 i．收益率要求 ii．风险容忍度 iii．时间期限 iv．流动性 注意：x投资策略中可能部分内容正确，另一些内容可能Y投资策略正确。 b．为帮助沃克工作，企业请了两位养老金顾问。卢西.格雷厄姆和罗伯特.迈克尔。格雷厄姆认为，养老基金投资应反映出它的低风险承受力，但迈克尔认为养老基金的投资应获取尽可能高的收益。表26—4列出了当前的资产配置、格雷厄姆推荐的资产配置计划、迈克尔推荐的资产配置计划。那么，你认为三种中哪一种是最优的？你的选择要符合下列计划目标和制约因素：
第9题
关于资产配置的说法正确的是()
A．被动式投资的资产配置恒定不变
B．合理的流程是先进行证券选择再进行资产配置
C．要根据宏观经济的变化调整资产配置
D．在理财过程中,资产配置重要性一般,关键是选好理财产品
