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[多选题]

商业银行申请需要批准的个人理财业务之前,应当()。

A.试行有关业务方案

B.就有关业务方案与银监会或其派出机构进行会谈

C.向银行监管机构分析说明相关业务资源配置的情况

D.向银行监管机构分析说明对主要风险的认识

E.向银行监管机构分析说明相应的管理措施

答案
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更多“商业银行申请需要批准的个人理财业务之前,应当()。”相关的问题

第1题

商业银行为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品,应向中国银行业监督管理委员会申请批准。()
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第2题

外资独资银行、合资银行、外国银行分行开班需要批准的个人理财业务,应由法人统一向中国银行业监督管理委员会申请,有中国银行业监督管理委员会审批。()
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第3题

近年来,随着居民财产不断增加和理财观念的普及,个人理财业务在我国不断发展。根据有关规定,下列说
法不正确的是()。

A.商业银行开展个人理财业务实行审批制和报告制

B.理财产品存续期内如发生重大收益波动和异常风险事件应该报告银监会

C.商业银行发行保证收益性质的理财产品不用批准

D.理财顾问服务可以根据客户需要和相关授权为客户进行投资和资产管理

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第4题

商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的,由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚:()。

A.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的

B.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策,进行变相高息揽储的

C.向客户销售非保本浮动收益理财产品

D.未按规定进行风险揭示和信息披露的

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第5题

银行理财子公司是指__经国务院银行业监督管理机构批准,在中华人民共和国境内设立的主要从事__的非银行金融机构()

A.各类金融机构,财富管理业务

B.商业银行,理财业务

C.各类金融机构,理财业务

D.商业银行,财富管理业务

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第6题

在国内,商业银行开展需要审批的个人理财业务应具有如下条件:具有相应的风险管理体系和内部控制制度;有具有开展有关业务工作经验和知识的高档管理人员、从业人员:具有有效的市场风险辨认、计量、监测和控制体系;信誉良好,近两年内未发生损害客户利益的重大事件;中国银行业监督管理委员会规定的其她审慎性条件。()
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第7题

下列关于商业银行个人理财业务的表述中,正确的是()

A.个人理财业务是商业银行提供的一种综合化服务

B.个人理财业务的风险由商业银行独自承担

C.个人理财业务是属于储蓄业务的一种高风险业务

D.个人理财业务的资金运用是非定向的

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第8题

银监会关于个人理财业务的相关规章制度有()。

A.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》

B.《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》

C.《中国银行业监督管理委员会办公厅关于商业银行开展个人理财业务风险提示的通知》

D.《中国银监会办公厅关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》

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第9题

商业银行个人理财业务管理暂行办法,所称个人理财业务,是指商业银行为个人客户提供的财务分析
、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。()

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第10题

个人理财从业人员在从事个人财务业务中,应当遵守中国银行从业监督管理委员会制定的()。

A.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》

B.《中华人民共和国银行业监督管理法》

C.《中华人民共和国商业银行法》

D.《商业银行个人理财业务风险管理指引》

E.《中国银行业从业人员职业操守》

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第11题

商业银行个人理财业务管理暂行办法,商业银行个人理财业务的统计指标、统计方式,有关报表的编
制,以及相关信息和报表报告的披露等,由中国人民银行另行规定。()

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