开展理财顾问服务时,有以下重大违规和造成重大损失或负面影响的分支机构,应责令其限期改正()。
A.未按规定履行风险揭示与风险告知义务,或不按规定对客户进行风险认知与风险承受能力测试的;
B.泄漏或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的;
C.屡屡出现理财顾问误导客户购买与其风险认知和承受能力不相适应的投资产品的;
D.多次出现客户投诉并得不到及时处理的;
E.为提升营销业绩,将投资理财产品当作一般性储蓄产品进行大众化推介销售的。
A.未按规定履行风险揭示与风险告知义务,或不按规定对客户进行风险认知与风险承受能力测试的;
B.泄漏或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的;
C.屡屡出现理财顾问误导客户购买与其风险认知和承受能力不相适应的投资产品的;
D.多次出现客户投诉并得不到及时处理的;
E.为提升营销业绩,将投资理财产品当作一般性储蓄产品进行大众化推介销售的。
第1题
A.违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的
B.挪用单独管理的客户资产的
C.泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的
D.利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的
E.建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施,造成银行重大损失的
第2题
A.商业银行开展个人理财业务实行审批制和报告制
B.理财产品存续期内如发生重大收益波动和异常风险事件应该报告银监会
C.商业银行发行保证收益性质的理财产品不用批准
D.理财顾问服务可以根据客户需要和相关授权为客户进行投资和资产管理
第3题
A.个人理财业务服务的对象是个人和家庭
B.个人理财业务是一般性业务咨询服务
C.个人理财业务主要侧重于咨询顾问和代客理财服务
D.个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行业务
第4题
A.个人理财业务,是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动
B.商业银行个人理财业务按照管理运作方式不同,分为理财顾问服务和综合理财服务
C.商业银行开展个人理财业务实行审批制和报告制
D.商业银行的个人理财投资由中国人民银行监督
第6题
A.不同种类个人理财顾问服务的特点
B.客户的经济状况
C.客户的风险认知能力
D.客户的风险承受能力
第7题
A.无重大违规、欺诈行为等不良记录
B.取得AFP资格
C.取得保险从业人员资格证书
D.通过分行现场组织和监考的《中信银行保险理财规划师资格考试》
第8题
A.不得以任何形式为客户提供财务担保或承诺
B.可以为客户提供小部分财务担保或承诺
C.可以为客户提供财务担保或承诺
D.可以为客户提供大部分财务担保或承诺
第9题
A.除重大决策事项、重大项目安排事项外,涉及单笔1亿元以下的预算外资金调动和使用;单笔金额在经审计最近一期所有者权益0.5%以下的有价证券投资。
B.单项支出在3000万元以下的对外捐赠和赞助事项。
C.本级法人主体所直接控股的子公司的年度利润和股利分配。
D.委托理财(财务公司在监管机构批准的范围内开展的委托理财除外)、金融衍生工具运用方案。
第10题
A.顾问性
B.专业性
C.综合性
D.长期性
第11题
A.综合理财服务可划分为理财计划和私人银行业务两类
B.在综合理财服务活动中,客户授权银行代表客户进行投资和资产管理
C.综合理财服务是按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动
D.与理财顾问服务相比,综合理财服务更加突出广泛化服务