根据国际贸易融资外汇业务展业规范要求，对客户因办理贸易融资提交的单证，应按照展业原则要求，对单证及交易的真实性、一致性、合理性进行尽职审查，其中，“一致性”审查时，农商银行应根据（）的原则，对合同真实性、条款合理性、贸易规律合理性、要素一致性等进行审查

第1题

根据服务贸易外汇业务展业规范要求，电话网络设备安装服务应申报在建设项下（）

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第2题

根据境外直接投资外汇业务展业规范要求，对外直接投资外汇业务申请材料应作为业务档案留存（）年备查

A.10

B.5

C.2

D.3

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第3题

根据全国外汇市场自律机制通过的最新银行外汇业务展业原则，办理货物贸易项下贸易融资，银行应根据（）的原则，对合同真实性、条款合理性、贸易规律合理性、要素一致性等进行审查。

A.单内一致

B.单证一致

C.单单一致

D.表面相符

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第4题

展业公约成员承诺按照展业三原则、三反等要求审慎经营外汇业务和跨境人民币业务，其中三反指的是：反洗钱、反恐怖融资、反套利（）

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第5题

展业公约成员承诺按照展业三原则、三反等要求审慎经营外汇业务和跨境人民币业务，其中三反指的是：反洗钱、反恐怖融资、反套利（）

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第6题

根据跨境人民币融资业务展业规范要求，企业境外人民币借款原则上应当通过（）开户银行还本付息

A.基本账户

B.外债账户

C.还本付息

D.一般账户

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第7题

根据《服务贸易外汇业务展业规范》，办事处、代表处等办公经费收支业务办理前需确定是国家相关主管部门批准同意设立的驻外机构。办公经费仅限经常项目支出用汇，不应用于购买房产、买车等固定资产投资，但可按规定投资银行理财产品（）

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第8题

根据《山东省农村商业银行服务贸易外汇业务展业规范》，按规定已提取但未使用完的服务贸易项下外币现钞（）

A.可以结汇

B.不可以结汇

C.不可存入原提取外币现钞所使用的外汇账户

D.必须存入原提取外币现钞所使用的外汇账户

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第9题

根据《服务贸易外汇业务展业规范》，满足以下哪些条件之一的，应列为“关注客户”。

A.涉嫌虚构交易或以故意分拆等方式办理服务贸易外汇收支的

B.与业务办理银行新创建业务关系的

C.注册地为异地的

D.货物贸易管理分类为B\C类

E.被列入“关注名单”的个人

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第10题

根据货物贸易外汇业务展业规范要求，货物贸易项下，对于货物流有关单证，应注意（）

A．报关单。对于关注客户，预收/预付项下的对外收支，可要求企业在实际进出口发生后补送对应的出口/进口货物报关单，以便银行进行审核和留存B．仓单。可利用邮件、传真、电话等方式与仓储公司联系，核验仓单的真实性。审核仓单的各项要素，确认客户对货物的所有权C．海运提单。可通过国际提单查询机构、船公司网站等途径查询，核验提单真实性；通过海事查询服务查询船舶动态与提单的各项要素，审核是否相符，确认客户对货物的所有权，应注意记名提单不可以转让D．一般情况下，报关总价应与发票一致，合同、进出口货物报关单、装箱单等单证的货物描述应一致；装船日期原则上应不早于合同日期E．发票。审核发票的各项要素信息，确认客户对货物的所有权F．装箱单。审核装箱单的各项要素信息是否与报关单、货运单据等的相关信息相符，确认客户对货物的所有权

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第11题

1936银行应根据外汇管理政策法规以及《银行外汇业务展业原则》要求，指定完善以下外汇业务内控制度（）

A.客户身份识别及客户分类管理制度

B.外汇业务客户信息及外汇业务资料档案制度

C.大额、可疑交易等异常外汇业务报告制度

D.存疑交易集体审议制度

E.各项外汇业务展业制度

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