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[单选题]

对于需我行业务人员进行上门核实或提供上门服务的业务,各分行应由受理机构(挂失后续处理由原受理挂失机构)指派()业务人员,至少一名()进行上门核实

A.两名,客户服务经理

B.三名,客户服务经理

C.两名,客户经理

答案

A、两名,客户服务经理

更多“对于需我行业务人员进行上门核实或提供上门服务的业务,各分行应由受理机构(挂失后续处理由原受理挂失机构)指派()业务人员,至少一名()进行上门核实”相关的问题

第1题

对于无意识,无自理能力的客户,需要办理业务时我行应要求客户提供(),我行双人上门核实并留存影像资料后在予以办理

A.本人及代理人身份证

B.直系亲属证明

C.授权书

D.医院证明

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第2题

注册资金在1亿元以上的开户单位应执行上门核实手续,对于存在以下事项()的可免于上门核实

A.按照相关要求已取得授信批复的客户开立的用于办理相关授信业务的人民币单位银行结算账户

B.客户按照与我行签订的合同或协议(如代收水、电、暖、有线电视及通讯费协议、同业合作协议及其他代理协议等)约定开立的人民币单位银行结算账户

C.经总、分行业务管理部门审批同意,并通过行发文形式明确要求开立的人民币单位银行结算账户

D.按照融资合同或托管协议约定等开立的存款账户

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第3题

企业注册地和经营地不一致时,在我行开立单位银行结算账户前应由两名银行工作人员至单位注册地或经营地上门核实()
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第4题

对于客户身份证件真实性、有效性鉴别无误,人、证与联网核查结果一致, 且能说明开户理由及用途,但无法当时提供相关辅助证明资料的,可先行为客户办理开户手续,同时将账户暂时控制为()状态,待客户补充相关证明资料或上门核实无误后,立即恢复账户的正常使用。对于不配合进行客户身份识别、拒绝说明开户理由及用途的,分(支)行有权拒绝为其开户,并耐心做好解释和安抚工作

A.不收不付

B.只收不付

C.只付不收

D.正常

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第5题

经营销的单位上柜办理单位开户时:要求法定代表人本人上柜办理,否则需提供经公证的授权委托书或进行上门实地核实。如因未核实导致的风险、责任最终仍由()员承担。(1

A.账户管理人

B.客户经理

C.单位会计

D.运营管理负责人

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第6题

我行开户优势有哪些()

A.专人上门核实

B.手续齐全当天可以开户

C.各种费用全部减免

D.足不出户即可完成对账

E.只需消费200元,15天以内办理完毕

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第7题

个人客户身份识别及开户意愿已完成基本核实但存在可疑情形,但无法提供或不愿意提供更多证明资料,必须采取()等方式控制风险,并加大事后核实频率,防范形成风险

A.拒绝开户

B.暂停非柜面业务

C.不收不付

D.上门核实

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第8题

根据《浙江民泰商业银行企业信息联网核查系统业务处理规定》(浙民泰银办发〔2020〕112号),以下关于企业信息联网核查的说法中错误的是()

A.对企业登记信息核查结果不一致、企业纳入异常经营名录或严重违法失信企业名单的,开户机构应采取延长开户审查期限或上门核实等方式加强该企业的尽职调查力度,了解企业真实经营状况后方可为其办理开户业务

B.手机号码联网核查授权书是针对企业法人或单位负责人个人的授权行为,故仅需被核查人签字即可,无需加盖单位公章

C.企业信息联网核查结果仅作为我行审核企业相关人员手机号码、企业纳税状态、企业登记注册等信息真实性、有效性的内部参考;不得以核查结果不一致为由拒绝办理相关业务

D.各营业机构在办理规定业务时,因系统故障等原因不能进行企业联网核查的,应对客户信息进行登记并暂停办理开户业务;在故障排除后第一时间联系客户对相关企业信息进行联网核查并继续办理开户业务

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第9题

上门核实时,如开户机构与上门核实机构不一致,《上门核实申请表》需由开户机构与上门核实机构有权人同时签字审批()
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第10题

我行上门服务所交回的印鉴卡,需在印鉴卡正面下方“上门人员签字”处双人及支行长签字()
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第11题

大堂经理注意事项?()

A.只能在营业网点内协助初审柜台式FB业务,不能离行上门使用FB

B.需面对面认真核实客户身份

C.初审业务时,需按照远程柜面业务操作规范进行证件及人像的拍摄,注意避免留存影像资料不完整、不清晰的情况

D.认真审核客户签名是否与证件姓名一致

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