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南开大学20秋《金融机构和金融市场》在线作业-1（参考答案）

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最近更新：2022年12月12日

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试题 1 [多选题] 一般货币政策工具包括（)。

A．法定准备金政策

B．再贴现政策

C．公开市场业务

D．直接信用控制

试题 2 [多选题] 风险分散的方法包括（)。

A．对象分散法

B．时机分散法

C．地域分散法

D．期限分散法

试题 3 [多选题] 卖空机制可以在以下哪种条件下进行？（)

A．卖空价格高于前一次交易的价格，即涨幅交易

B．卖空价格可以等于前一次交易的价格，但是前一次交易的价格必须高于再前一次交易的价格，即零涨幅交易

C．卖空价格低于前一次交易的价格

D．卖空价格等于前一次交易的价格，但是前一次交易的价格必须低于再前一次交易的价格

试题 4 [多选题] 按照优先股票股息在当年未能足额分派时，能否在以后年度补发，股票可以分为（)。

A．参与优先股票

B．非参与优先股票

C．累积优先股票

D．非累积优先股票

试题 5 [单选题] 以下哪种因素不是保险承保的不利因素（)。

A．道德风险

B．条件承保

C．逆向选择

D．心里风险

试题 6 [主观题] “保险公司应该对相关市场的总量、性质、变化趋势、影响因素等一系列问题进行广泛考察和研究之后,来实现保险计划的准确性、有效性和精确化,保证企业资源在各个险种之间的最优配置”,上述表述指的是保险公司的（)功能。

A.经济补偿、风险保障
B.储蓄投资
C.防灾防损
D.计划管理

试题 7 [主观题] 调节货币市场资金供求杠杆的是（)。

A.利息
B.利率
C.汇率
D.购买力

试题 8 [单选题] 在自由外汇市场上根据供求买卖外汇所自发形成的汇率是指（)。

A．官方汇率

B．市场汇率

C．即期汇率

D．远期汇率

试题 9 [多选题] 票据市场包括（)。

A．商业票据市场

B．银行承兑汇票市场

C．短期政府债券市场

D．可转让存单市场

试题 10 [主观题] 信用创造是商业银行所特有的职能，也是区别于其他金融机构的重要特征。()

信用创造是商业银行所特有的职能，也是区别于其他金融机构的重要特征。（)
A.正确
B.错误

试题 11 [多选题] 证券交易机构是指（)。

A．证券公司

B．证券交易中心

C．证券交易所

D．证券交易中心

试题 12 [主观题] 某企业一方面通过发行债券，另一方面通过向银行申请贷款来解决其扩大生产经营所需的资金。下列说法

正确的是()。
A．前者属于直接融资，后者属于间接融资
B．前者属于间接融资，后者属于直接融资
C．两者均属于间接融资
D．两者均属于直接融资

试题 13 [主观题] 上市公司申请发行新股,要求最近3年以现金或股票方式累计分配的利润不少于最近3年实现的平均（)。

A.税后利润的50%
B.税后利润的20%
C.可分配利润的50%
D.可分配利润的30%

试题 14 [多选题] 按照发行主体分类，债券可以分为()。

A．政府债券

B．金融债券

C．公司债券

D．公募债券

试题 15 [单选题] 一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值，向外国投资者发行的债券是（)。

A．国际债券

B．亚洲债券

C．欧洲债券

D．外国债券

试题 16 [主观题] 资产证券化是指资产证券发起人把其持有的流动性金融资产，经过组合出售给证券机构，证券机构再以其为担保发行资产支持证券，以收回资金。()

资产证券化是指资产证券发起人把其持有的流动性金融资产，经过组合出售给证券机构，证券机构再以其为担保发行资产支持证券，以收回资金。（)
A.正确
B.错误

试题 17 [单选题] 3. 下列属于货币市场的是（）

A．银行同业拆借市场

B．贴现市场

C．短期债券市场

D．证券市场

试题 18 [多选题] 以下属于消费信用的是（)。

A．出口信贷

B．国际金融租赁

C．购买汽车的贷款

D．银行提供的助学贷款

试题 19 [主观题] 美国的金融体系属于（)。

A.银行主导型
B.市场主导型
C.间接融资型
D.银行融资型

试题 20 [主观题] 货币政策的最终目标是稳定币值、充分就业、经济增长和国际收支平衡。()

货币政策的最终目标是稳定币值、充分就业、经济增长和国际收支平衡。（)
A.正确
B.错误

试题 21 [主观题] 相对于远期合约而言，期货合约是标准化合约。()

相对于远期合约而言，期货合约是标准化合约。（)

A.正确
B.错误

试题 22 [多选题] 按照合约标的资产划分，期权可以分为（)。

A．买权

B．卖权

C．现货期权

D．期货期权

试题 23 [多选题] 关于即期利率与远期利率，下列说法正确的有（)。

A．即期利率是指从当前时刻起至未来某时刻止的利率

B．即期利率是指在特定时点上无息债券的到期收益率

C．远期利率是指借贷双方商定的于未来某时刻由贷款人向借款人转移资金，并于该时刻后的规定时刻由借款人连本带利偿还还款人的利率

D．远期利率的发生时刻是现在

试题 24 [主观题] 有限售条件股份包括A股、B股、H股。()

有限售条件股份包括A股、B股、H股。（)
A.正确
B.错误

试题 25 [主观题] 金融机构之间融通资金以解决临时资金不足的市场是（)。A．货币市场B．资本市场C．同业拆借市场D．

金融机构之间融通资金以解决临时资金不足的市场是()。
A．货币市场
B．资本市场
C．同业拆借市场
D．股票市场

试题 26 [单选题] “在期货市场以适当的抵销性衍生交易活动来减少或消除某种基础资产或商品的风险”。上述指的是期货市场的（)功能。

A．风险转移

B．价格发现

C．套利保值

D．投机

试题 27 [主观题] 包销发行是指由中介机构代理发行，发行风险由证券人承担。()

包销发行是指由中介机构代理发行，发行风险由证券人承担。（)
A.正确
B.错误

试题 28 [主观题] 以下汇率决定理论中,哪种是强调金融资产市场均衡对汇率变动的影响（)。

A.购买力平价理论
B.利息平价理论
C.国际收支理论
D.资产市场利率

试题 29 [多选题] 互换市场市场包括（)。

A．利率互换

B．利率—权益互换

C．股权互换

D．货币互换

试题 30 [主观题] 公司债券主要是以大型的企业为主发行的，企业债券的发行不限于大型公司，一些中小规模公司只要符合一定法规标准，都有发行机会。()

公司债券主要是以大型的企业为主发行的，企业债券的发行不限于大型公司，一些中小规模公司只要符合一定法规标准，都有发行机会。（)
A.正确
B.错误

试题 31 [单选题] 按金融资产进入市场的时间划分，金融市场可以分为（)。

A．货币市场和资本市场

B．一级市场和二级市场

C．国内金融市场和国际金融市场

D．现货市场和期货市场

试题 32 [多选题] 上海证券交易所的综合指数包括（)。

A．上证A股指数

B．上证380指数

C．上证综合指数

D．新上证综合指数

试题 33 [多选题] 按募集方式分类，债券可以分为（)。

A．公募债券

B．私募债券

C．贴息债券

D．附息债券

试题 34 [多选题] 证券交易所的组织形式主要有（)。

A．会员制

B．注册制

C．公司制

D．核准制

试题 35 [主观题] 下列哪种保险产品不属于人寿保险（)。

A.定期寿险
B.年金保险
C.投资连结保险
D.农业保险

试题 36 [多选题] 目前，我国证券交易所采用两种竞价方式是（)。

A．公开招标方式

B．承购包销方式

C．荷兰式

D．美国式

试题 37 [单选题] 商业银行通过负债业务，把社会上的闲散资金集中到银行，通过资产业务，把它投向需要资金的各部门来实现资金的融通，指的是商业银行的（)职能。

A．充当信用中介

B．充当支付中介

C．充当政策中介

D．参与主体

试题 38 [多选题] 影响基础货币变动的主要方式有（)。

A．公开市场业务

B．购买金银和外汇

C．购买证券

D．贴现贷款

试题 39 [主观题] 价格优先，即时间相同价格较高的买单，或者价格较低的卖单得到执行。()

价格优先，即时间相同价格较高的买单，或者价格较低的卖单得到执行。（)
A.正确
B.错误

试题 40 [多选题] 以下属于我国政策性银行的是（)。

A．国家开发银行

B．中国投资银行

C．中国农业发展银行

D．中国进出口银行

试题 41 [多选题] 非存款类金融机构包括（)。

A．投资银行

B．商业银行

C．投资基金

D．保险公司

试题 42 [单选题] 按金融交易的交割时间划分，金融市场可以分为（)。

A．货币市场和资本市场

B．一级市场和二级市场

C．国内金融市场和国际金融市场

D．现货市场和期货市场

试题 43 [单选题] 认为银行的流动性取决于贷款的按期还本付息，指的是下列哪种资产管理思想？（)

A．商业贷款理论

B．可转换性理论

C．不可转换性理论

D．预期收入理论

试题 44 [单选题] （)是目前各国衡量通货膨胀程度的主要指标。

A．物价指数

B．利率指数

C．收入指数

D．信用指数

试题 45 [多选题] 公司自担风险的融资租赁业务可以分为（)。

A．直租

B．转租赁

C．回租

D．回转租

试题 46 [单选题] 下列不属于金融衍生工具产生原因的有（)。

A．套汇

B．对冲

C．投机

D．套利

试题 47 [主观题] 风险转移适用于不可抗力因素导致的风险，比如自然灾害，战争等突发状况。()

风险转移适用于不可抗力因素导致的风险，比如自然灾害，战争等突发状况。（)
A.正确
B.错误

试题 48 [单选题] 下列哪一项不能体现中央银行是“银行的银行”？（)

A．发行货币

B．最后贷款人

C．组织全国范围内的资金清算

D．集中存款准备金

试题 49 [主观题] 政策性银行一般不接受存款，而是依靠财政拨款、发行政策性金融债券等方式获得资金。()

政策性银行一般不接受存款，而是依靠财政拨款、发行政策性金融债券等方式获得资金。（)
A.正确
B.错误

试题 50 [单选题] 证券经纪商向客户收取的佣金(包括代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等)不得高于证券交易金额的（）。

A．3‰

B．5‰

C．7‰

D．10‰

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