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南开大学20秋《金融机构和金融市场》在线作业（参考答案）

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最近更新：2022年12月12日

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试题 1 [单选题] 为（)是金融机构最本质、最基本的职责。

A．为银行服务

B．为证券机构服务

C．为实体经济部门服务

D．为保险公司服务

试题 2 [多选题] 票据市场包括（)。

A．商业票据市场

B．银行承兑汇票市场

C．短期政府债券市场

D．可转让存单市场

试题 3 [主观题] 下面哪一条不是现代商业银行的特征？（)

A.以股份制为组织形式
B.发行银行券供流通使用
C.把吸收的存款作为可支配资本来经营
D.以存贷差作为自身利润主要来源。

试题 4 [主观题] 包销发行是指由中介机构代理发行，发行风险由证券人承担。()

包销发行是指由中介机构代理发行，发行风险由证券人承担。（)
A.正确
B.错误

试题 5 [主观题] 在我国,企业与企业之间普遍存在“三角债”现象,本质上讲与之相关的是（)。

A.商业信用
B.银行信用
C.国家信用
D.消费信用

试题 6 [多选题] 公益信托的设立目标包括（)。

A．发展教育、科技、文化、艺术、体育事业

B．发展医疗卫生事业

C．发展环境保护事业，维护生态环境

D．救济贫困

试题 7 [单选题] 方先生将一笔10万元的资金投资在一个年收益率6%的工程项目中，试估算，大约经过（)年这笔资金的本利和可以达到20万元。

A．10年

B．11年

C．12年

D．13年

试题 8 [主观题] 间接融资具有间接性和相对集中性。()

间接融资具有间接性和相对集中性。（)
A.正确
B.错误

试题 9 [单选题] 在各类债券中，（）的信用等级是最高的。

A．金融债券

B．政府债券

C．公司债券

D．国际债券

试题 10 [多选题] 中国人民银行的主要职能包括（)。

A．制定货币政策

B．服务工商企业

C．防范金融风险

D．维护金融稳定

试题 11 [主观题] 负债管理主张借入资金来保持银行流动性，从而增加资产业务，增加银行收益。()

负债管理主张借入资金来保持银行流动性，从而增加资产业务，增加银行收益。（)
A.正确
B.错误

试题 12 [主观题] 证券投资基金简称“基金”是一种利益共享、风险共担的集合投资方式。()

证券投资基金简称“基金”是一种利益共享、风险共担的集合投资方式。（)
A.正确
B.错误

试题 13 [单选题] 3. 下列属于货币市场的是（）

A．银行同业拆借市场

B．贴现市场

C．短期债券市场

D．证券市场

试题 14 [主观题] （)是国务院直属机构,是全国证券、期货市场的主管部门。

A.证监会
B.银保监会
C.证券交易所
D.证券交易行业协会

试题 15 [多选题] 按照发行主体分类，债券可以分为()。

A．政府债券

B．金融债券

C．公司债券

D．公募债券

试题 16 [多选题] 下列属于中央银行的负债业务的是（)。

A．外汇

B．货币发行业务

C．存款业务

D．贷款业务

试题 17 [单选题] 在自由外汇市场上根据供求买卖外汇所自发形成的汇率是指（)。

A．官方汇率

B．市场汇率

C．即期汇率

D．远期汇率

试题 18 [主观题] 保险公司的根本职能是补偿，补偿的表现形式就是理赔。()

保险公司的根本职能是补偿，补偿的表现形式就是理赔。（)
A.正确
B.错误

试题 19 [多选题] 决定短期债券回购市场回购利率的因素有（)。

A．抵押品的质量

B．回购期限的长短

C．交割的条件

D．其他子市场的利率水平

试题 20 [单选题] 对于持有和买卖上海证券交易所上市证券的投资者，未办理指定交易的投资者的证券暂由()托管，其红利、股息、债息、债券兑付款再是办理指定银行会交易后可领取。

A．中国证券登记结算有限责任公司

B．中国证券登记结算有限责任公司上海分公司

C．交易参与人

D．证券公司

试题 21 [单选题] （)是存款机构按照法定要求缴存到中央银行的存款。

A．法定贴现金

B．法定存款准备金

C．超额存款准备金

D．备付金

试题 22 [主观题] 美国的金融体系属于（)。

A.银行主导型
B.市场主导型
C.间接融资型
D.银行融资型

试题 23 [多选题] 按股东享有权利不同，股票可以分为（)。

A．普通股票

B．优先股票

C．记名股票

D．无记名股票

试题 24 [多选题] 目前，我国证券交易所采用两种竞价方式（)。

A．集合竞价方式

B．撮合竞价方式

C．间断竞价方式

D．连续竞价方式

试题 25 [多选题] 证券机构的基本功能包括（)。

A．媒介资金供需

B．优化资源配置

C．构建资本市场

D．创新金融产品

试题 26 [多选题] 利率的风险结构可以从以下哪几个方面来分析（)。

A．利率水平

B．违约风险

C．流动性

D．税收因素

试题 27 [主观题] 债券评级是以企业或经济主体发行的有价债券为对象进行的信用评级，一般来讲，债券信用评级大多数是企业债券信用评级。()

债券评级是以企业或经济主体发行的有价债券为对象进行的信用评级，一般来讲，债券信用评级大多数是企业债券信用评级。（)
A.正确
B.错误

试题 28 [多选题] 系统风险包括()。

A．宏观经济风险

B．购买力风险

C．利率风险

D．汇率风险

试题 29 [主观题] 下列利率决定理论中,哪种理论是着重强调利率水平与可贷出资金数量的关系（)。

A.流动偏好理论
B.马克思的利率理论
C.可贷资金理论
D.实际利率理论

试题 30 [多选题] 我国商品衍生工具市场主要包括（)。

A．上海期货交易所

B．大连商品交易所

C．郑州商品交易所

D．北京商品交易所

试题 31 [主观题] 配股的对象是（）。A. 原有股东B. 金融机构C. 政府D. 社会公众

配股的对象是（）。
A. 原有股东
B. 金融机构
C. 政府
D. 社会公众

试题 32 [单选题] 股东大会作出修改公司章程、增加或减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经出席会议的股东所持表决权的( )以上通过。

A．2／3

B．1／2

C．3／4

D．1／3

试题 33 [主观题] 下列属于中央银行的资产业务的是（)。

A.贴现业务
B.贷款业务
C.存款业务
D.货币发行业务

试题 34 [单选题] 不属于我国政策性银行的是（)。

A．国家开发银行

B．中国投资银行

C．中国农业发展银行

D．中国进出口银行

试题 35 [多选题] 证券交易机构是指（)。

A．证券公司

B．证券交易中心

C．证券交易所

D．证券交易中心

试题 36 [单选题] 在证券公司并购业务中，下列哪个选项不是它的行为？（)

A．寻求并购机会

B．定价

C．做市

D．筹资

试题 37 [单选题] 受益人是由()指定的。

A．法人

B．自然人

C．具有民事行为能力的人

D．委托人

试题 38 [主观题] 金融机构之间融通资金以解决临时资金不足的市场是（)。A．货币市场B．资本市场C．同业拆借市场D．

金融机构之间融通资金以解决临时资金不足的市场是()。
A．货币市场
B．资本市场
C．同业拆借市场
D．股票市场

试题 39 [主观题] 下列哪个时期的创新是以逃避管制为主要特征的（)。

A.20世纪60年代
B.20世纪70年代
C.20世纪80年代
D.20世纪90年代

试题 40 [多选题] 以下属于存款准备金制度优点的是()。

A．中央银行具有完全的自主权

B．对货币供应量的作用迅速

C．对所有商业银行一视同仁

D．不受商业银行超额存款准备的影响

试题 41 [多选题] 下列哪些国家的金融体系是银行主导型？（)

A．德国

B．日本

C．美国

D．法国

试题 42 [多选题] 遗嘱信托分为（)。

A．执行遗嘱

B．监护信托

C．赡养信托

D．管理遗产信托

试题 43 [多选题] 金融债券的发行主体可以有()。

A．商业银行

B．企业集团财务公司

C．金融租赁公司和汽车租赁公司

D．其他金融机构

试题 44 [多选题] 目前，我国证券交易所采用两种竞价方式是（)。

A．公开招标方式

B．承购包销方式

C．荷兰式

D．美国式

试题 45 [主观题] 中央银行是发行的银行，所以，除中央银行外，任何其他金融机构的行为都不会影响货币供给。()

中央银行是发行的银行，所以，除中央银行外，任何其他金融机构的行为都不会影响货币供给。（)
A.正确
B.错误

试题 46 [多选题] 按募集方式分类，债券可以分为（)。

A．公募债券

B．私募债券

C．贴息债券

D．附息债券

试题 47 [主观题] 通常，期限在1年以下(含1年)的国债为附息式国债，期限在1年以上的国债为贴现式国债。()

通常，期限在1年以下（含1年)的国债为附息式国债，期限在1年以上的国债为贴现式国债。（)
A.正确
B.错误

试题 48 [主观题] 到期收益率指的是使得从金融工具上获得的收入的现值与其今天的价值相等时的利率水平。()

到期收益率指的是使得从金融工具上获得的收入的现值与其今天的价值相等时的利率水平。（)
A.正确
B.错误

试题 49 [单选题] 世界上最早的中央银行是（)。

A．英格兰银行

B．中华民国银行

C．瑞典银行

D．希腊银行

试题 50 [主观题] 杠杆租赁是指多家有融资租赁资质的租赁公司对同一个租赁项目提供租赁融资。()

杠杆租赁是指多家有融资租赁资质的租赁公司对同一个租赁项目提供租赁融资。（)

A.正确
B.错误

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