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南开《金融机构和金融市场》（1709、1803、1809、1903、1909、2003）20春在线作业答案

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试题 1 [主观题] 金融风险来源于风险暴露以及影响资产组合未来收益的金融变量变动的不确定性。()

金融风险来源于风险暴露以及影响资产组合未来收益的金融变量变动的不确定性。（)

A.正确
B.错误

试题 2 [多选题] 下列那些业务是指商业银行的资产业务()。

A．支票存款

B．库存现金

C．发行金融债券

D．工商贷款

试题 3 [单选题] 金融公司应当同时设立风险管理委员会和具体的业务风险管理部门，指的是风险管理的()。

A．全面风险管理原则

B．集中管理原则

C．垂直管理原则

D．独立性原则

试题 4 [单选题] （）是股票最基本的特征。

A．风险性

B．流动性

C．永久性

D．收益性

试题 5 [主观题] 银行承兑汇票市场的特点是安全性高同时利率较低。()

银行承兑汇票市场的特点是安全性高同时利率较低。（)

A.正确
B.错误

试题 6 [主观题] 优先股票的特征包括（）。 A．股息率固定 B．股息分派优先C．剩余资产分配优先 D．一般

优先股票的特征包括（）。
A．股息率固定
B．股息分派优先
C．剩余资产分配优先
D．一般无表决权

试题 7 [主观题] 商业票据市场产生于银行贷款费用的上涨以及迅速增大的资金需求。()

商业票据市场产生于银行贷款费用的上涨以及迅速增大的资金需求。（)

A.正确
B.错误

试题 8 [多选题] 金融衍生工具主要包括()。

A．远期合约

B．期货合约

C．期权合约

D．互换

试题 9 [单选题] “保险公司的资金运用，限于在银行存款、买卖政府债券、金融债券和国务院规定的其他资金运用方式”，上述表述指的是保险公司的()功能。

A．经济补偿、风险保障

B．储蓄投资

C．防灾防损

D．计划管理

试题 10 [多选题] 财产处理信托业务按照其设立的方式可以分为()两种。

A．合同信托

B．遗嘱信托

C．未来信托

D．养老信托

试题 11 [多选题] 以下属于二级价格形成机制的有()。

A．固定价格机制

B．拍卖机制

C．指令驱动交易制度

D．报价驱动交易制度

试题 12 [单选题] 在传统的行政分配和承购包销的发行方式下，国债按规定以（　　）出售，不存在承销商确定销售价格的问题。

A．市价

B．面值

C．公允价值

D．协议价格

试题 13 [多选题] 按发行主体划分，证券的发行方式有（)。

A．公募发行

B．私募发行

C．直接发行

D．间接发行

试题 14 [多选题] 根据确定汇率的方法，汇率可以分为（)。

A．基本汇率

B．套算汇率

C．官方汇率

D．市场汇率

试题 15 [多选题] 按资金用途分类，中央政府债券可以分为()。

A．赤字国债

B．建设国债

C．战争国债

D．特种国债

试题 16 [多选题] 按照发行主体分类，债券可以分为()。

A．政府债券

B．金融债券

C．公司债券

D．公募债券

试题 17 [主观题] 相对于远期合约而言，期货合约是标准化合约。()

相对于远期合约而言，期货合约是标准化合约。（)

A.正确
B.错误

试题 18 [单选题] 各承销商包销的企业债券金额原则上不能超过其上年末净资产的( )。

A．1／2

B．1／3

C．2／3

D．2／5

试题 19 [主观题] 货币的时间价值是指当前所持有的一定量货币比未来获得的等量货币具有更高的价值。()

货币的时间价值是指当前所持有的一定量货币比未来获得的等量货币具有更高的价值。（)

A.正确
B.错误

试题 20 [单选题] 投资者在上海证券交易所以每股15元的价格买入某某A股，股票20000股，那么该交易者最低需要以元全部卖出该股票才能保本佣金按千分之2计收，印花税、过户费按规定计收()。

A．15.07

B．15.08

C．15.09

D．15.15

试题 21 [多选题] 金融债券的发行主体可以有()。

A．商业银行

B．企业集团财务公司

C．金融租赁公司和汽车租赁公司

D．其他金融机构

试题 22 [主观题] 金融机构之间融通资金以解决临时资金不足的市场是（)。A．货币市场B．资本市场C．同业拆借市场D．

金融机构之间融通资金以解决临时资金不足的市场是()。
A．货币市场
B．资本市场
C．同业拆借市场
D．股票市场

试题 23 [单选题] 对于持有和买卖上海证券交易所上市证券的投资者，未办理指定交易的投资者的证券暂由()托管，其红利、股息、债息、债券兑付款再是办理指定银行会交易后可领取。

A．中国证券登记结算有限责任公司

B．中国证券登记结算有限责任公司上海分公司

C．交易参与人

D．证券公司

试题 24 [主观题] “保险公司应该对相关市场的总量、性质、变化趋势、影响因素等一系列问题进行广泛考察和研究之后,来实现保险计划的准确性、有效性和精确化,保证企业资源在各个险种之间的最优配置”,上述表述指的是保险公司的（)功能。

A.经济补偿、风险保障
B.储蓄投资
C.防灾防损
D.计划管理

试题 25 [单选题] 风险管理的基本目标是（）。

A．风险最小化

B．利益最大化

C．保本

D．以一定的成本收获最大的安全保障

试题 26 [多选题] 以下属于存款准备金制度优点的是()。

A．中央银行具有完全的自主权

B．对货币供应量的作用迅速

C．对所有商业银行一视同仁

D．不受商业银行超额存款准备的影响

试题 27 [主观题] 商业银行的表外业务是指那些影响商业银行利润，但并不反映在银行的资产负债表上的业务。()

商业银行的表外业务是指那些影响商业银行利润，但并不反映在银行的资产负债表上的业务。（)

A.正确
B.错误

试题 28 [多选题] 下列关于储蓄国债（电子式)特点的说法，正确的是（)。

A．针对个人投资者

B．采用实名制，不可流通转让

C．收益安全稳定，由人民银行负责还本付息，免缴利息税

D．采用电子方式记录债权

试题 29 [单选题] “衍生工具只要支付少量保证金就可以买入”。上述指的是衍生工具的()特征。

A．跨期性

B．杠杆性

C．联动性

D．风险性

试题 30 [多选题] 根据银行买卖外汇的价格，汇率可以分为()。

A．买入汇率

B．卖出汇率

C．中间汇率

D．现钞汇率

试题 31 [多选题] 商业银行的主要业务包括()。

A．商业银行的负债业务

B．商业银行的资产业务

C．商业银行的表外业务

D．电子化银行业务

试题 32 [多选题] 系统风险包括()。

A．宏观经济风险

B．购买力风险

C．利率风险

D．汇率风险

试题 33 [多选题] 与间接融资相比，直接融资的局限性体现在()。

A．双方在资金数量、期限、利率等方面受到较多限制

B．直接融资工具的流动性和变现能力较低

C．资金供给方所承担的风险和责任较大

D．融资双方的联系被隔断

试题 34 [单选题] 以下哪种方式是由中介机构承担证券发行的全部风险()。

A．包销

B．备用包销

C．代销

D．备用代销

试题 35 [主观题] 下列哪种保险产品不属于人寿保险（)。

A.定期寿险
B.年金保险
C.投资连结保险
D.农业保险

试题 36 [主观题] 提出“利息剩余价值学说”的经济学家是（)。

A.亚当.斯密
B.庞巴维克
C.马克思
D.凯恩斯

试题 37 [主观题] 负债管理主张借入资金来保持银行流动性，从而增加资产业务，增加银行收益。()

负债管理主张借入资金来保持银行流动性，从而增加资产业务，增加银行收益。（)

A.正确
B.错误

试题 38 [主观题] 配股的对象是（）。A. 原有股东B. 金融机构C. 政府D. 社会公众

配股的对象是（）。
A. 原有股东
B. 金融机构
C. 政府
D. 社会公众

试题 39 [单选题] 以下不属于金融衍生工具交易方式的有（)。

A．公开竞价

B．场外交易

C．第四市场

D．自动配对系统

试题 40 [主观题] 证券交易所是（)线管理者。

A.一
B.二
C.三
D.四

试题 41 [单选题] 金融时报证券交易所指数是()最具权威的股价指数。

A．美国

B．英国

C．德国

D．日本

试题 42 [主观题] 金融市场起着资金“蓄水池”的作用,可以调剂余缺、弥补缺漏,这体现了金融市场的（)功能。

A.调节
B.资源配置
C.聚敛
D.反映

试题 43 [多选题] 下列关于我国证券公司短期融资券的说法中，正确的有()。

A．约定在一定期限内还本付息

B．在证券交易所发行

C．在银行间债券市场发行

D．以短期融资为目的

试题 44 [主观题] 委托人将财产转移给受托人之后，就不再享有任何权利。()

委托人将财产转移给受托人之后，就不再享有任何权利。（)

A.正确
B.错误

试题 45 [主观题] 政府债券的信用等级是最高的，通常被称为“金边债券”。()

政府债券的信用等级是最高的，通常被称为“金边债券”。（)

A.正确
B.错误

试题 46 [单选题] 金融风险的特征不包括（）。

A．加速性

B．隐蔽性

C．扩散性

D．稳定性

试题 47 [多选题] 按照优先股票股息在当年未能足额分派时，能否在以后年度补发，股票可以分为（)。

A．参与优先股票

B．非参与优先股票

C．累积优先股票

D．非累积优先股票

试题 48 [主观题] 杠杆租赁是指多家有融资租赁资质的租赁公司对同一个租赁项目提供租赁融资。()

杠杆租赁是指多家有融资租赁资质的租赁公司对同一个租赁项目提供租赁融资。（)

A.正确
B.错误

试题 49 [多选题] 下列哪些业务是指商业银行的负债业务()。