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21春南开大学《金融机构和金融市场》在线作业-1参考答案

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最近更新：2022年12月12日

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试题 1 [主观题] 保险公司以风险为经营对象。()

保险公司以风险为经营对象。（)
T.对
F.错

试题 2 [主观题] 金融风险受到经济循环周期和货币政策变化的影响是指金融风险具有（)。

A.隐蔽性
B.扩散性
C.加速性
D.周期性

试题 3 [多选题] 下列属于货币市场产品的有（)。

A．短期国库债券

B．回购协议

C．大额可转让存单

D．银行承兑汇票

试题 4 [主观题] 股票是一种有价证券，它是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证。()

股票是一种有价证券，它是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证。（)
T.对
F.错

试题 5 [单选题] 在招标工作结束后，各中标机构逾时未填制“债权托管申请书”，国债招标系统默认全部在（)托管。

A．中央国债登记结算有限责任公司

B．中国证券登记结算有限责任公司

C．中国证券登记结算有限责任公司上海分公司

D．中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司

试题 6 [主观题] 金融市场起着资金“蓄水池”的作用,可以调剂余缺、弥补缺漏,这体现了金融市场的（)功能。

A.调节
B.资源配置
C.聚敛
D.反映

试题 7 [单选题] 股东大会作出修改公司章程、增加或减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经出席会议的股东所持表决权的( )以上通过。

A．2／3

B．1／2

C．3／4

D．1／3

试题 8 [单选题] （)是中央银行为实现货币政策而使用的各种策略手段。

A．货币政策工具

B．货币政策效应

C．货币政策传导机制

D．中间目标

试题 9 [多选题] 政府债券的特征有（)。

A．安全性高

B．流通性差

C．收益稳定

D．免税待遇

试题 10 [多选题] 公司自担风险的融资租赁业务可以分为（)。

A．直租

B．转租赁

C．回租

D．回转租

试题 11 [主观题] 下面哪一条不是现代商业银行的特征？（)

A.以股份制为组织形式
B.发行银行券供流通使用
C.把吸收的存款作为可支配资本来经营
D.以存贷差作为自身利润主要来源。

试题 12 [单选题] 管理利率风险的有效方法是（）。

A．风险分散

B．风险对冲

C．风险转移

D．风险规避

试题 13 [单选题] 以下哪种方式是由中介机构承担证券发行的全部风险()。

A．包销

B．备用包销

C．代销

D．备用代销

试题 14 [多选题] 按债券形态分类，债券可以分为（)。

A．实物债券

B．凭证式债券

C．记账式债券

D．附息债券

试题 15 [多选题] 按照保险的类型分类，保险公司可以分为（)。

A．原保险公司

B．人寿保险公司

C．再保险公司

D．财产保险公司

试题 16 [多选题] 保险公司的基本业务包括（)。

A．保险展业

B．保险承保

C．保险理赔

D．保险投资

试题 17 [单选题] 证券经纪商向客户收取的佣金(包括代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等)不得高于证券交易金额的（　　）。

A． 3‰

B． 5‰

C． 7‰

D． 10‰

试题 18 [多选题] 卖空机制可以在以下哪种条件下进行？（)

A．卖空价格高于前一次交易的价格，即涨幅交易

B．卖空价格可以等于前一次交易的价格，但是前一次交易的价格必须高于再前一次交易的价格，即零涨幅交易

C．卖空价格低于前一次交易的价格

D．卖空价格等于前一次交易的价格，但是前一次交易的价格必须低于再前一次交易的价格

试题 19 [主观题] 有限售条件股份包括A股、B股、H股。()

有限售条件股份包括A股、B股、H股。（)
T.对
F.错

试题 20 [单选题] （）是我国目前用途最广、数量最多的一种通用型证券账户。

A．A股账户

B．B股账户

C．基金账户

D．创业板账户

试题 21 [单选题] 按金融资产进入市场的时间划分，金融市场可以分为（)。

A．货币市场和资本市场

B．一级市场和二级市场

C．国内金融市场和国际金融市场

D．现货市场和期货市场

试题 22 [多选题] 有甲、乙、丙、丁投资者四人，均申报卖出X股票，申报价格和申报时间分别为：甲的卖出价10.70元，时间13：35;乙的卖出价10.40元，时间13：40;丙的卖出价10.75元，时间13：25;丁的卖出价10.40元，时间13：38。那么这四位投资者交易的优先顺序为（)。

A．甲丙

B．丙甲

C．丁乙

D．乙丁

试题 23 [多选题] 货币政策的最终目标是（)。

A．稳定币值和充分就业

B．平衡国际收支

C．经济增长

D．金融稳定

试题 24 [多选题] 以下关于政策性银行说法正确的有（)。

A．政策性银行以盈利为目的

B．政策性银行不以盈利为目的

C．政策性银行根据政府的决策和意向专门从事政策性金融服务

D．政策性银行是由国有独资商业银行分设出来的

试题 25 [单选题] 投资者在上海证券交易所以每股15元的价格买入某某A股，股票20000股，那么该交易者最低需要以元全部卖出该股票才能保本佣金按千分之2计收，印花税、过户费按规定计收()。

A．15.07

B．15.08

C．15.09

D．15.15

试题 26 [单选题] 下列关于同业拆借的说法错误的是（）。

A．同业拆借是银行及其他金融机构之间进行短期的资金借贷

B．借入资金称为拆入，贷出资金称为拆出

C．同业拆借业务主要通过全国银行间债券市场进行

D．同业拆借的利率随资金供求的变化而变化，常作为货币市场的基准利率

试题 27 [主观题] 核准制适合历史较长，法规和管理比较健全的证券市场。()

核准制适合历史较长，法规和管理比较健全的证券市场。（)
T.对
F.错

试题 28 [主观题] 通过变更再贴现率，中央银行可以对整个社会的资金供求状况和利率产生影响。()

通过变更再贴现率，中央银行可以对整个社会的资金供求状况和利率产生影响。（)
T.对
F.错

试题 29 [单选题] 以下哪种因素不是保险承保的不利因素（)。

A．道德风险

B．条件承保

C．逆向选择

D．心里风险

试题 30 [主观题] 下列不属于外汇市场交易层次的是（)。

A.银行同业之间
B.顾客与顾客之间
C.银行与顾客之间
D.银行与中央银行之间

试题 31 [主观题] 扬基存单是指外国银行在美国的分支机构发行的一种以美元标值的存单。()

扬基存单是指外国银行在美国的分支机构发行的一种以美元标值的存单。（)
T.对
F.错

试题 32 [多选题] 下列关于储蓄国债（电子式)特点的说法，正确的是（)。

A．针对个人投资者

B．采用实名制，不可流通转让

C．收益安全稳定，由人民银行负责还本付息，免缴利息税

D．采用电子方式记录债权

试题 33 [主观题] 可转换债券通常是转换成（）。A.担保债券B.抵押债券C.优先股票D.普通股票

可转换债券通常是转换成（）。
A.担保债券
B.抵押债券
C.优先股票
D.普通股票

试题 34 [多选题] 债券的性质包括（)。

A．属于有价证券

B．是一种实物资本

C．是一种虚拟资本

D．是债权的表现

试题 35 [单选题] 某公司的会计审核是每一年的1月1日至12月31日，该公司于1月31日在主板上市，那它的保荐人的持续督导期限为()个月。

A．12

B．23

C．35

D．36

试题 36 [主观题] 金融就是资金的融通。()

金融就是资金的融通。（)
T.对
F.错

试题 37 [多选题] 风险对冲的模式一般包括（)。

A．股指期货对冲

B．商品期货对冲

C．套期保值

D．期权对冲

试题 38 [多选题] 下列哪些业务是指商业银行的负债业务()。

A．支票存款

B．库存现金

C．发行金融债券

D．工商贷款

试题 39 [多选题] 中央银行的资产业务包括（)

A．再贴现

B．存款准备金

C．证券买卖

D．外国政府存款

试题 40 [单选题] 3. 下列属于货币市场的是（）

A．银行同业拆借市场

B．贴现市场

C．短期债券市场

D．证券市场

试题 41 [主观题] 直接展业是指保险公司的专职展业人员直接推销保险单，承揽保险业务。()

直接展业是指保险公司的专职展业人员直接推销保险单，承揽保险业务。（)
T.对
F.错

试题 42 [主观题] 债券的票面要素包括（）。 A．票面价值 B．到期期限C．票面利率 D．发行者名称

债券的票面要素包括（）。
A．票面价值
B．到期期限
C．票面利率
D．发行者名称

试题 43 [主观题] 机动车辆保险属于人寿保险的一种产品。()

机动车辆保险属于人寿保险的一种产品。（)
T.对
F.错

试题 44 [单选题] 债券的票面利率也被称为（)，是债券年利息与债券票面价值的利率。

A．实际利率

B．名义利率

C．债券利率

D．金融利率

试题 45 [多选题] 根据银行买卖外汇的价格，汇率可以分为()。

A．买入汇率

B．卖出汇率

C．中间汇率

D．现钞汇率

试题 46 [多选题] 按股东享有权利不同，股票可以分为（)。

A．普通股票

B．优先股票

C．记名股票

D．无记名股票

试题 47 [主观题] 政策性银行一般不接受存款，而是依靠财政拨款、发行政策性金融债券等方式获得资金。()

政策性银行一般不接受存款，而是依靠财政拨款、发行政策性金融债券等方式获得资金。（)
T.对
F.错

试题 48 [单选题] 以下不属于远期合约的有（)。

A．远期利率协议

B．远期外汇合约

C．远期股票合约

D．期货合约

试题 49 [多选题] 下列属于中央银行的负债业务的是（)。

A．外汇

B．货币发行业务

C．存款业务

D．贷款业务

试题 50 [单选题] 在证券公司并购业务中，下列哪个选项不是它的行为？（)

A．寻求并购机会

B．定价

C．做市

D．筹资

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