关于国际信用证业务的存续期间办理要求,说法正确的是()。
A.已经开立的国际信用证业务,应在该笔业务后续环节进行加强型尽职调查。
B.不得再受理该客户新增信用证开证、可能增加我行责任和风险的改证、出口信用证保兑、指定融资业务。
C.对我行须承担对外付款责任的未完结信用证业务应立即采取有效措施解除我行付款责任。
D.客户CCS等级分类由低风险、中低风险、中风险类调整为高风险类,停止为客户办理业务。
A.已经开立的国际信用证业务,应在该笔业务后续环节进行加强型尽职调查。
B.不得再受理该客户新增信用证开证、可能增加我行责任和风险的改证、出口信用证保兑、指定融资业务。
C.对我行须承担对外付款责任的未完结信用证业务应立即采取有效措施解除我行付款责任。
D.客户CCS等级分类由低风险、中低风险、中风险类调整为高风险类,停止为客户办理业务。
第1题
A.金融质押品
B.法律法规及政策规定、人民法院、仲裁机关等要求必须由外部评估机构估值的押品
C.押品存续期期间价值重估
D.存货、仓单、提单、备用信用证、保函、出口退税账户、应收账款
第3题
第4题
A.是由出口商自己出具的证明
B.出口商证明自己履行了信用证规定的责任
C.出口商证明自己按信用证的要求办理相关业务
D.由出口商根据信用证的规定自行拟制,无固定格式,但基本栏目大致相同
E.一般包括单据名称、日期、发票号和信用证号、出证地点、抬头人、证明内容和签章等
第5题
A.信用证业务中,议付银行对受益人的议付
B.信用证业务中,保兑银行对受益人的付款
C.国际保理业务中,在保理的授信额度内,保理商对出口商的付款
D.福费廷业务中,福费廷融资商对出口商办理的贴现
第7题
A.手工录入报文信息时,录入要素与真实报文信息不一致
B.该网点不具备受理该业务的权限
C.申报信息没有及时上报
D.没有按规定办理收汇入账手续
第10题
A.信用证是国际结算中使用最广泛的结算工具
B.信用证以银行信用为基础,相对其他结算方式来说更为安全
C.在长期的分期分批交货的结算中,对背信用证较为常用
D.我国商业银行既提供出口信用证业务,也提供进口信用证业务
第11题
案例 伪造备用信用证案
案情
×年9月19日,甲银行的A支行提供了国外乙银行出具的备用信用证意向及格式样本,要求甲银行国际业务处予以确认。
9月22日,国际业务处经审核发现上述意向及格式的诸多可疑点,立即通知A支行对该业务提高警惕,暂缓操作,并提醒客户防止欺诈。
10月30日,国际业务处收到A支行转来的备用信用证电传稿,该证开证行为乙银行,受益人是甲银行,金额280万美元,有效期1年,为A支行某客户申请的人民币贷款进行担保。经审核,该电传没有密押,国际业务处立即向乙银行发出查询,要求开证行加押证实。
11月2日,国际业务处收到乙银行SWIFT MT799回复,称该银行从未开出过此份备用信用证,并提醒此证有欺诈性企图。当日,国际业务处立即将以上情况通知A支行,要求A支行严格禁止发放相应贷款,并提醒其客户丙公司以减少损失。但是,丙公司已对外支付开证费用。
11月2日到20日,甲银行不断收到以乙银行名义的来电和传真,称该备用信用证属实。