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[多选题]

根据《商业银行授信工作尽职指引》,在客户信用等级和客户评价报告的有效期内,对发生影响客户资信的重大事项,商业银行应重新进行授信分析评价。重大事项包括()。

A.客户财务收支能力发生变化

B.外部政策变动

C.客户涉及法律诉讼

D.客户组织结构,股权或主要领导人发生变动

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更多“根据《商业银行授信工作尽职指引》,在客户信用等级和客户评价报告的有效期内,对发生影响客户资信的重大事项,商业银行应重新进行授信分析评价。重大事项包括()。”相关的问题

第1题

按照《商业银行授信工作尽职指引》,商业银行应对客户提供的身份证明,授信主体资格,财务状况等资料的合法性,真实性和有效性进行认真核实,并将核实过程和结果()。

A.以书面形式记载

B.汇总分析

C.立即逐级汇报

D.既时授信

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第2题

授信工作尽职调查指商业银行总行及分支机构授信工作尽职调查人员对授信工作人员的尽职情况进行
独立地验证、评价和报告。()

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第3题

根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的要求,金融机构应对高风险客户采取强化的客户尽职调查措施,具体措施包括:()。

A.进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况。

B.进一步深入了解客户经营活动状况和财产来源。

C.适度提高客户及其实际控制人、实际受益人信息的收集或更新频率。

D.对交易及其背景情况做更为深入的调查,询问客户交易目的,核实客户交易动机。

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第4题

尽职调查岗贷后检查职责是根据授信种类,采取现场或非现场的方式,对授信业务流程的各项活动和各
个岗位的尽职状况进行调查,评价授信工作人员是否勤勉尽职,确定问题授信的客户经理是否免责,写出尽职调查报告。()

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第5题

商业银行授信的对象是法人,不允许商业银行对不具备法人资格又没有上级公司授权的分支公司客
户授信。()

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第6题

商业银行应了解和掌握客户的经营管理状况,督促客户不断提高经营管理效益,保证授信安全。()

商业银行应了解和掌握客户的经营管理状况,督促客户不断提高经营管理效益,保证授信安全。()

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第7题

根据“海南发展银行倒闭事件”案例,海南发展银行在兼并多家诚信社后,不良贷款带来的信用风险便由此
转嫁。目前,我国商业银行在信用风险管理中普遍采用了综合授信管理制度,它最突出的特点是含有统一授信的风险管理思想。下列不属于统一授信的风险评价指标是()。

A.债务限额

B.最低风险限额

C.授信额度

D.信用评级

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第8题

根据《城乡居民大病保险业务实务指引》的规定,客户咨询城乡居民大病保险问题不能准确回答或需核实后才能回答的,第一时间联系相关负责人进行咨询,得到答复后于()回复客户,并做好解释工作

A.0.5个工作日

B.1个工作日

C.2个工作日

D.3个工作日

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第9题

我国监管当局根据《商业银行监管评级内部指引》的监管评级结果对社会公布。()

我国监管当局根据《商业银行监管评级内部指引》的监管评级结果对社会公布。()

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第10题

根据《山东省农村商业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,大额交易和可疑交易的报告工作由客户信息()负责。

A.建档网点的农村商业银行

B.客户业务经办机构

C.客户信息隶属机构

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第11题

担保业务实际上是商业银行对客户的一种授信活动。下列说法不正确的是()。A.商业银行以其充足的

担保业务实际上是商业银行对客户的一种授信活动。下列说法不正确的是()。

A.商业银行以其充足的资金为客户提供担保

B.银行需要承担被担保业务或被担保人所涉债务的连带清偿责任

C.如果申请人无力偿债或不愿偿债,担保银行就会受到损失,这是银行信用风险因素

D.担保业务包括各类信用证、保函以及票据担保等

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