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题目内容（请给出正确答案）

[主观题]

如果自己投资用于养老的资产，并决定投资于开放式基金。那么下列哪一种策略是合理的（)。

A、应尽可能地投资于多只基金，以分散风险

B、每年评估基金业绩，将基金转换成历史业绩最好的基金

C、随着退休日期的临近，逐渐加大指数基金的投资比重

D、年轻时股票基金比重较大，随着年龄的增长，逐渐加大债券基金的比重

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发布时间：2022-12-05

更多“如果自己投资用于养老的资产，并决定投资于开放式基金。那么下列哪一种策略是合理的（)。”相关的问题

第1题

你管理的资产组合价值1350万美元，现在全都投资于股票。你相信自己具有非凡的市场实际预测能力。并

且认为市场正处于短期下跌趋势的边缘。你会将自己的资产组合暂时转化为国库券，但却不想增加贴现的交易成本或构建新的股票头寸。相反地，你决定暂时用标准普尔500指数来轧平原股票头寸。 a．你是买入还是卖出合约？为什么？ b．如果你的股权投资是投资于市场指数基金。你应持有多少份合约？已知标准普尔500指数的现值为1350点。合约乘数为250美元。 c．如果你的资产组合的贝塔值为0．6。你对a的答案有什么变化？

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第2题

卡尔是Alpine信托投资公司的投资管理人，从2010年开始将负责一市政养老基金：CKA员工退休计划，Alpi

ne信托投资公司所在地Alpine镇是一个成长中的社区，并且在过去的10年当中城市服务与雇佣支付每年都有所增长。在2015年养老金计划的资金流入将超过其福利支出。其比率达3：1。委托人的计划委员会5年前指导卡尔去做长期的以总收益最大为目标的投资项目。但是。他们提醒他不要从事过于不稳定或错误的投资。他们也指出，根据州政府的命令，养老金计划投资于普通股的资金不允许超过养老金资产的25％。在委托人的年度大会上，卡尔向董事会汇报了资产组合的业绩情况。卡尔很为他自己的表现而自豪。但当委托人提出以下批评时他又很沮丧。 a．“我们的年度业绩很不好，而你最近的所作所为正是主要的原因。” b．“在过去的5年当中，我们的总基金表现与大样本养老基金相比显然很差，这除了说明管理的落后之外又能说明什么呢？” c．“我们的5年期普通股的业绩表现特别差”。 d．“为什么要费心把你的收益率与短期国库券的收益率和保险精算师假设的收益率作比较”？你通过竞争能够为我们带来什么利益？或者说，如果惟一的相关业绩衡量标准是投资一个消极型指数(这种指数没有费用支出)，那么我们会面对什么情景？” e．“谁会关心时间加权收益率？如果它不能支付养老金。它好在哪儿啊!” 评论一下上述观点有哪些可取之处，并给出卡尔先生可能提出的驳斥。

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第3题

在年底召开的公司管理会议上，美洲信托银行的管理人员一致认为该银行具有相当充足的资：本金。因此

银行决定在下一年度通过增加负债来支持资产的增长，计划负债增长率为15％。该银行在上一年的净收益为1 800万美元，红利分配为1 200万美元，它将保持上一年的红利分配的比例。此外，该银行也决定将其资产增长全部用于增加贷款，而不投资于证券。目前该银行总资产为150 000万美元，其中35 000万美元为现金与国库券，总负债为140 000万美元，核心资本(银行净值)为10 000万美元。

如果现在该银行的净值与资产比例为8％，请问它在下一年度中，净值的增长率是多少？银行净值与资产的比例能否维持当前的水平？

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第4题

某养老基金在5年前投资1000000元购买公司债券：每份面值1000元，期限20年，年息率4%，共计1000份；另投资1000000

元于某种优先股票：每股面值100元，年红利6%，共计10000股．目前市场情况为：每份债券价格为900元，股票每股价格为115元．按照以下几种情况，计算该养老基金目前的资产总额：

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第5题

参见表12-1。表12-1 投资组合的预期收益率和标准与风险资产投资比例的函数关系

参见表12-1。

表12-1 投资组合的预期收益率和标准与风险资产投资比例的函数关系

投资组合	投资于风险资产的比例/%	投资于无风险资产的比例/%	预期收益率E(r)	标准差
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)
F	0	100	0.06	0.00
G	25	75	0.08	0.05
H	50	50	0.10	0.10
J	75	25	0.12	0.15
S	100	0	0.14	0.20

a．用计算证明表中(第四列)各投资组合(F，G，H，J，S)的预期收益率。

b．计算证明表中第五列的标准差。

c．假设你有100万美元用于投资。按表中所示将资金分配于五个投资组合，并计算每种投资组合的预期美元收入。

d．具有非常强风险忍受能力的人最可能选择哪个投资组合？

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第6题

艾瑞斯是特许金融分析师，也是一位独立投资咨询人，他帮助通用技术公司的投资委员会主席达闻建立一

个新的养老基金。现在达闻向艾瑞斯咨询有关国际股权投资的收益及投资委员会是否应该考虑将其作为额外资产纳入该基金。 a．请解释将国际股权纳入通用的股权资产组合的合理性。确认这一点并描述三个相关性的考虑，写出计算过程。 b．请列出反对国际股权投资的三个可能的意见，并简单分析其重要性。 c．为了说明国际证券投资的长期业绩，艾瑞斯向达闻出示了近年间美国养老基金的投资效果曲线图25—1。请比较美元股权、非美元股权与固定收益型资产三类投资的业绩表现，并说明与四种独立的资产分类指数的效果相比，会计业绩指数的效果有何重要意义？

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第7题

企业关心获得利润，但我们可以区分两种类型的利润：会计利润和__________利润。会计利润是_________

_和显性成本之差；它不考虑隐性成本。它包括折旧，折旧反映了企业拥有的机器由于损耗而导致价值的__________。经济利润是总收益和所有成本之__________，包括显性成本和隐性成本。企业隐性成本的重要组成部分是__________的隐性成本，这是资产的价值，例如设备、建筑物、工具、存货和金融资产。即使企业拥有机器，使用它也会有__________成本。如果企业拥有机器但不用来生产，它可以把机器租给其他企业或者_________并投资于另外赚钱的企业。_________的隐性成本是企业所用资本的机会成本——如果被用于其他方式，所有者通过该资本可以获得的收入。把所有者的_________作为隐性成本来考虑也很重要。

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第8题

上题中，如果想构造一个预期收益率为24%的投资组合，那么投资于无风险资产的比率应为()。

A.146.15%

B.-46.15%

C.-146.15%

D.46.15%

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第9题

封闭式基金必须保留一部分现金，以便投资者随时赎回，而不能尽数地用于长期投资，一般投资于变现能力强的资产。

( )

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