第1题
A.国务院银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行非现场监管,建立银行业金融机构监督管理信息系统,分析、评价其风险状况
B.为了不妨碍银行业金融机构的业务活动,国务院银行业监督管理机构对其只进行非现场监管,不进行现场监管
C.由于监管职能的分离,中国人民银行无权就对银行业金融机构进行检查、向国务院银行业监督管理机构提出建议
D.国务院银行业监督管理机构应当建立银行业金融机构监督管理评级体系、风险预警机制、突发事件报告责任制度、突发事件处置制度和统一的统计制度等
第2题
A.业务交易披露
B.风险提示和报告
C.财务报表申报和公告
D.以上选项都正确
第3题
下列关于金融机构建立基本风险管理框架的表述不正确的是()。
A.董事会应直接对股东负责,对机构是否有措施来管理能够带来损失的风险负最终责任,并下设操作风险管理委员会
B.操作风险的管理程序应结合市场风险和信用风险的管理程序制定
C.金融机构应主动接受监管组织的指导和检查,并尽量在监管组织要求之后积极主动实施操作风险的管理过程和程序
D.当重大的风险事件发生时,管理层应迅速建立一套有效方案以应对内部损失及其他问题,防范风险的进一步扩大
第4题
A.商业银行是指吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的企业法人
B.商业银行在我国金融运行中居于主导地位,是我国最重要的金融机构
C.2004年以来,在金融业开放和外资进入的大背景下,我国商业银行的改革不断向深层次发展,力图建立现代金融企业
D.截至2008年底,我国银行业金融机构中有政策性银行3家,大型商业银行5家,邮政储蓄银行1家
第5题
A.国务院银行业监督管理机构的派出机构受国务院银行业监督管理机构及其所在地政府的领导和管理
B.国务院银行业监督管理机构对所有金融机构的董事、监事实行任职资格管理
C.申请设立银行业金融机构时,国务院银行业监督管理机构无需对持有资本总额或股份总额达到规定比例以上的股东的资金来源、财务状况、资本补充能力和诚信状况进行审查。
D.国务院银行业监督管理机构应自收到申请文件之日起三个月内,对银行业金融机构的变更、终止做出批准或不批准的书面决定。
第7题
A.进行危害分析
B.确定关键控制点
C.建立对每个关键控制点的控制情况进行监控的系统
D.建立确认HACCP系统有效运行的验证程序
E.建立各项程序和记录的文件档案
第8题
A 在堡垒主机上应设置尽可能少的网络服务
B在堡垒主机上应设置尽可能多的网络服务
C对必须设置的服务给予尽可能高的权限
D不论发生任何入侵情况.内部网络始终信任堡垒主机
第9题
A.操作风险损失数据的收集是风险识别和风险监控的基本要素
B.损失数据库是对潜在损失数据的全面信息进行有条理地收集和整理的工具,包括内部损失数据库和外部损失数据库
C.内部损失数据库记录其他金融机构的重大损失事件信息
D.AC说法都正确
第10题
A.明确金融机构的战略愿景和价值理念;制定声誉风险管理政策和流程;深入理解不同利益持有者对自身的期望
B.建立强大的、动态的风险管理体系,尤其是风险事件的早期预警;努力建设学习型组织,出问题时及时纠正;建立公平的奖惩机制,支持发展目标和股东价值的实现
C.利用自身的价值观念、道德规范影响合作伙伴、供应商和客户;建立公开、诚恳的内外部交流机制,尽量满足不同利益持有者的要求;明确的危机处理、决策流程
D.以上都是
第11题
A.建立以国有商业银行为领导的金融机构体系
B.建立以中央银行为领导、商业银行为主体、多种金融机构并存发展的金融机构体系
C.建立有效的充满活力的统一的金融市场体系
D.建立调控监管体系