贷款业务的操作风险来自于内、外部两个方面。下列风险属于贷款业务内部控制方面的操作风险的是(
贷款业务的操作风险来自于内、外部两个方面。下列风险属于贷款业务内部控制方面的操作风险的是()。
A.借款人不具备相应的资格和条件
B.保证手续不完备,保证合同面临法律风险
C.调查失误或评估失准,如抵押物产权不清、估价过高
D.借款人将共有财产抵押,未经共有人同意
贷款业务的操作风险来自于内、外部两个方面。下列风险属于贷款业务内部控制方面的操作风险的是()。
A.借款人不具备相应的资格和条件
B.保证手续不完备,保证合同面临法律风险
C.调查失误或评估失准,如抵押物产权不清、估价过高
D.借款人将共有财产抵押,未经共有人同意
第1题
贷款业务的操作风险来自于内、外部两个方面。下列风险属于贷款业务外部操作风险的有()。
A.借款人开立多家公司以套取银行贷款
B.信贷工作人员和借款人合伙提供虚假材料骗取贷款
C.担保物或其他重要贷款档案资料交接、保管失误
D.AB说法都正确
第2题
本案例中的贷款业务操作风险属于下述风险中的()。
A.贷款的内部控制操作风险
B.贷款的外部操作风险
C.账户管理风险
D.以上选项都不正确
第4题
A.对操作风险的控制管理主要是公司总经理和专家的责任
B.公司聘请外部审计机构定期对管理目标进行检查
C.正式的操作风险管理框架已经形成
D.对操作风险的控制管理主要是各个业务部门经理和专家的责任
第5题
银行在控制和降操作风险发生频率与大小的同时,还可以一采用各种方式转移和缓释风险。()是目前国际大银行使用最为普遍的操作风险缓释方式。
A.外包业务
B.保险
C.在参考外部数据的情况下运用极值理论测算并提取相应的准备金
D.上选项都正确
第6题
A.内部欺诈
B.外部欺诈
C.违规操作
D.金融腐败
第7题
A.高级计量法是指商业银行通过内部操作风险计量系统计算监管资本要求
B.使用高级计量法的商业银行要满足内部计量系统必须基于内部和外部相关损失数据、情景分析、银行特定业务环境和内部控制等综合情况
C.使用高级计量法的商业银行要合理衡量银行的预期损失
D.计量系统必须能促进银行改进业务条线操作风险管理
第8题
A.忽视客户风险差别
B.注重单个客户的具体风险
C.忽视区域差异
D.以上选项都正确