退休后的资产配置中，下列哪几项是正确的做法（）。

A找理财规划师，寻求合理建议

B 持有股票，以规避通货膨胀的风险

C不应多持有股票，以债券和现金为主

D应保持较好的流动性

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发布时间：2022-12-05

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第1题

下列几项中描述错误的是（)A．知识经济时期是资产证券化的时代,一定量资金在不同时点上具有价值

下列几项中描述错误的是()

A．知识经济时期是资产证券化的时代,一定量资金在不同时点上具有价值量的差额

B．退休计划需要追求资产的时间价值,需要对退休计划资产进行安全有效的投资管理

C．经退休计划管理的资产具有安全型和不安全型,投资收益大的资产为安全资产

D．退休计划资产的投资决策十分关键,这导致退休计划资产将面临两大风险,即投资风险和投资管理人的风险

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第2题

下列几项中描述错误的是（)A．继承收入即通过遗产继承获得的收入B．继承收入包括房产继承收入、经

下列几项中描述错误的是()

A．继承收入即通过遗产继承获得的收入

B．继承收入包括房产继承收入、经营资产继承收入等

C．在制作退休理财规划时可以将如独生子女对父母房产或经营资产的未来继承权及相应物质价值的拥有这类隐性收入作为当期收入考虑到规划中来

D．继承收入也可以归类于权益收入,但这时通常针对隐性财产

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第3题

下列几项中描述错误的是（)A．员工收入,被依法或依合同扣除后进入社会福利和企业福利计划即成为

下列几项中描述错误的是()

A．员工收入,被依法或依合同扣除后进入社会福利和企业福利计划即成为既得养老金

B．退休计划在本质上是长期(一般理解为60年)收支平衡的投资计划

C．任何可以向退休后转移的资源都可以进入退休计划的考虑范围

D．具有增值意义的固定资产,如房屋、收藏品等可以纳入退休计划的考虑范围

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第4题

下列哪几项可以计入递延资产价值中()

A.开办费

B.生产职工培训费

C.样品样机购置费

D.土地使用费

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第5题

苏珊是RI公司的总裁，RI公司是一家美国公司。它的销售全部都在国内，该公司的股票在纽约证券交易所

上市。下面是有关其现状的其他资料。苏珊是一位58岁的独身者，她没有直系亲属，没有债务，也没有自有住宅。苏珊的健康状况良好，并且有RI公司持续支付的她在65岁退休后可获得的健康保险。她每年的薪水为50万美元(已经考虑通胀因素)，足够她维持现有的生活水平，但没有剩余可以储蓄。她早年有200万美元的短期存款。RI公司通过“慷慨股票奖金”计划来激励其重要的员工，但不提供养老金计划和股利。苏珊参与这项激励计划使得她所持有的RI公司股票的价值达1000万美元(现值)。因为股票是免税的，但在出售时要支付的税率为35％(对全部收入)，所以苏珊的股票预计至少会持有到她退休时为止。她的当前支出水平和4％的通货膨胀率到她退休后预计仍保持不变。苏珊的薪水、投资收入和实现的资本利得所面临的税率为35％。假设她的复合税率永远都保持在这一水平。苏珊的特性是对任何事情都耐心、细致与谨慎。她认为用自己的储蓄进行有价证券的投资在任何12个月内的名义跌幅不会超过10％时，每年税后有3％的收益率是完全可接受的。为了获得专业性的帮助。她咨询了两个投资顾问公司，“I-IH顾问公司”和“海岸顾问公司”，以获得如何用她的既有储蓄资产进行投资组合配置的建议以及一般性投资的建议。 a．根据所提供的资料为苏珊提供一个投资政策报告。并说明理由。要求精确而完整地陈述目标和制约因素(在本题中不要求提供资产配置的具体方案)。 b．海岸公司已经在表26—6中为苏珊的200万美元的储蓄资产提供了一个资产配置方案。假定只对苏珊个人征收该方案当前收益(包括投资收入和已经实现的资本利得)应缴纳的税款。市政债券收入则完全免税。评价这个方案，在你的回答中。要根据你在a中的投资政策报告指出“海岸”公司方案的三个缺点。 c．“HH”公司为客户提供了五种可供选择的资产配置方案。见表26—7。根据表和a中的投资政策报告回答下列问题： i．找出满足或超过苏珊提出的收益目标的资产配置方案。 ii．试找出表26—7中三个符合苏珊的风险容忍度的资产配置方案。假定置信区间为95％。以两个标准差确定这一区间估计。 d．假定无风险利率为4．5％， i．计算方案D的夏普比率。 ii．根据夏普比率确定表26-7中最优风险调整收益的两个资产配置方案。 e．指出表26-7中你认为对苏珊的储蓄资产最优的资产配置方案。说明理由。