理财规划师要对客户现行财务状况进行分析,其分析的主要内容包括()。
A.客户家庭资产负债表分析
B.客户家庭现金流量表分析
C.客户投资冒险心理分析
D.客户婚姻状况分析
E.对客户子女的身体状况进行分析
A.客户家庭资产负债表分析
B.客户家庭现金流量表分析
C.客户投资冒险心理分析
D.客户婚姻状况分析
E.对客户子女的身体状况进行分析
第1题
理财规划师对客户现行财务状况的分析主要包括(). Ⅰ客户家庭资产负债表分析Ⅱ客户家庭现金流量表分析Ⅲ客户利润表分析Ⅳ财务比率分析
A.全部
B.Ⅰ,Ⅱ,Ⅲ
C.Ⅰ,Ⅱ,Ⅳ
D.Ⅱ,Ⅲ,Ⅳ
第3题
A.全部
B.Ⅰ,Ⅱ,Ⅲ,Ⅳ
C.Ⅰ,Ⅱ,Ⅲ,Ⅴ
D.Ⅱ,Ⅲ,Ⅳ,Ⅴ
第5题
是综合理财规划的最重要的环节,通常需要借助一套完整的理财分析软件来进行
A.需求面谈
B.制定理财目标
C.仿真分析
D.了解客户的财务状况与行为特性
第6题
理财规划师的责任()
A.让客户了解在坚持极端价值观下所花的代价
B.扭转客户的价值观
C.让客户按照极端的价值观理财
D.让客户了解在坚持非极端价值观下所获的收益
第7题
A.将目前的生息资产在各个理财目标之间进行分配
B.各个理财目标的现值减掉所分配的首付款,就是要用未来储蓄支付的部分
C.将未来的储蓄以投资报酬率还原为现值,就是客户当前的生涯总供给金额
D.将生涯总需求金额与生涯总供给金额进行比较,就可以知道客户目前与未来的财务状况是否可以实现各项理财目标
第8题
中国金融理财标准委员会对于金融理财的定义是()
A.指商业银行为个人客户提供的财务分析、投资顾问等专业化服务,以及商业银行以特定目标客户或客户群为对象,推介销售投资产品、理财计划,并代理客户进行投资操作或资产管理的业务活动
B.指运用科学、公正的财务分析程序来对个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理,以实现其长期理财和生活目标的专业化个人理财服务
C.是规划人们现在及未来的财务资源,使其能够满足人生不同阶段的需求,并达到预定的目标,使人们能够财务独立自主
D.是指理财专业人士通过收集客户家庭状况、财务状况和生涯目标等资料,与客户共同界定其理财目标及优先顺序,明确客户的风险属性,分析和评估客户的财务状况,为客户量身订制合适的理财方案并及时执行、监控和调整,最终满足客户人生不同阶段的财务需求的综合金融服务
第9题
A、整体规划
B、家庭类型策略相匹配
C、提早规划
D、消费、投资与收入相匹配
第10题
根据客户的()与()分析各项理财目标实现的可能性
A.财务状况 风险承受度
B.家庭结构 风险承受度
C.财务状况 客户期望的理财目标
D.家庭结构 客户期望的理财目标
第11题
关于理财规划师一般工作流程描述正确的是()
A.了解市场需要→设计理财产品→吸引客户登门→满足客户需求→设计退休计划
B.吸引客户登门→设计理财产品→了解市场需要→满足客户需求→设计退休计划
C.了解市场需要→吸引客户登门→设计理财产品→满足客户需求→设计退休计划
D.了解市场需要→设计理财产品→吸引客户登门→设计退休计划→满足客户需求