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题目内容
（请给出正确答案）
关于理财师,下列说法错误的是()
A．理财师是人们退休计划的规划师
B．理财师以丰富的知识和超强的能力为人们规划老年生活,他们服务于客户而不是服务于银行,虽然他们也可以作为银行养老产品的代理人
C．理财师需要具有对员工收入财务和法律意义的“看穿”能力
D．理财师在一定条件下需要为客户承担选择和监督投资管理人,以及监督投资策划和投资行为的责任
答案
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第1题
关于监督并控制理财方案的执行,下列说法中不正确的是()
A．随着时间的推移和环境的变化,原来制定的理财目标与理财方案可能与现实情况不完全相符
B．理财师应该定期检查并监督理财方案的执行情况,并根据执行情况与现实情况进行适当的修正和调整
C．理财规划注重的是长期的策略性安排,而不应是短期内随意改变方向或放弃原来制定的目标或方案
D．在定期检查期间,如果存在预料之外的大额支出或大额收入,使储蓄计划无法实现,则理财师不应受其影响,不需要进行计划调整
第2题
下列叙述错误的是()
A．当金融理财师的资格证书或雇佣关系变更时,应及时通知公司人事部门,由公司人事部门负责告知客户和雇主(雇用合同包含保密条款的除外)
B．金融理财师应遵守所属机构的管理规定和道德操守准则
C．在遵守保密性条款的条件下,金融理财师为证明其自身的胜任能力,可以提供现有客户或原客户的推荐信等证明材料
D．金融理财师以代理人身份进行金融理财服务时,应当明确职权并持有授权代理委托书。在遵守保密性条款的条件下,金融理财师为证明其自身的胜任能力,可以提供现有客户或原客户的推荐信等证明材料
第3题
下列哪项不属于《金融理财师职业道德准则》适用范围()
A．金融理财师在实业界从事个人理财业务、金融相关服务
B．金融理财是为自己理财投资
C．金融理财师在政府从事个人理财业务、金融相关服务
D．金融理财师在教育界从事个人理财业务、金融相关服务
第4题
下列关于理财目标的弹性与客户投资风险承受能力的说法中错误的是()
A．理财目标的弹性越小,可负担的风险也越高
B．理财目标的弹性越大,可负担的风险也越低
C．理财目标的弹性越小,可负担的风险也越高
D．理财目标的弹性越大,可负担的风险也越低
第5题
定量评估方法通常采用有组织的形式(如调查问卷)来搜集信息,关于为评估客户风险承受能力而设计的调查问卷,下列说法错误的是()
A．没有对所搜集的信息给予量化
B．有助于启动金融理财师和客户之间的信息交流
C．可以突出客户可能没有考虑过的问题
D．有助于将评估过程标准化
第6题
下列属于金融理财师利用虚假或误导性的宣传拓展业务的是()
A．金融理财师作为客户资产的受托人,保管客户的全部资产或用于投资
B．用虚假或误导性的广告来夸大自身的胜任能力,以及与其相关联的机构规模和业务范围等
C．当金融理财师就专业问题参与演讲、接受采访、出版书籍及其他出版物,举办研讨会、参加电台、电视台节目,或通过互联网宣传,以磁带、光盘等媒介宣传时,含有抬高自己或夸大金融理财业务范围的成分
D．假借中国金融理财标准委员会或者其他组织的名义发表个人观点,获得中国金融理财标准委员会或者其他组织授权的除外
第7题
根据中国金融理财标准委员会的规定,对金融理财师的处分种类不包括下列哪项()
A．公开警告
B．非公开的书面警告信
C．暂停认证资格
D．革职
第8题
A．利益冲突
B．报酬结构
C．学历证明
D．金融理财师与第三方的重大代理或者雇佣关系
第9题
下列哪项不属于金融理财师帮助客户对个人或家庭的理财需求进行分析所依据的TOPS原则()
A．保障安全
B．取得客户信任
C．避免痛苦
D．把握机会
第10题
A．所在单位负责人和金融理财师的简历,包括教育背景、工作经验、专业水平、家庭状况及相关证书和专长等
B．金融理财师或其单位为客户提供服务时所应用的相关思想、理论、原理和指导原则
C．金融理财师与第三方的重大代理或者雇佣关系
D．反映利益冲突的文件,金融理财师应当披露可能由此项理财服务产生的佣金和介绍费及其来源
第11题
金融理财师所倡导的正确理财思路是()
A．理财策略理财产品理财组合
B．理财策略理财组合理财产品
C．理财组合理财策略理财产品
D．理财产品理财组合理财策略
