储备头寸负债管理方法是一种用增加短期负债来提供流动性资金的管理方法。

第1题

商业银行从资产方以持有流动性资产（主要是现金和短期证券)的形式来储备流动性，称为（)策略。

A.负债流动性管理

B.资产流动性管理

C.资产负债流动性管理

D.监测流动性管理

点击查看答案

第2题

（)是指商品交易中的延期付款或延期交货所形成的借贷关系，是企业之间的一种直接信用关系。

A.银行短期借款

B.短期融资券

C.商业信用

D.流动负债

点击查看答案

第3题

若流动负债小于流动资产，则期末以现金偿付短期借款导致的结果是()

A.营运资金减少

B.营运资金增加

C.流动比率降低

D.流动比率提高

点击查看答案

第4题

关于衡量短期偿债能力的指标，说法正确的是( )。

A.流动比率较高时，说明企业有足够的现金或存款用来偿债

B.如果速动比率较低，则企业没有能力偿还到期的债务

C.与其他指标相比，用现金流动负债比率评价短期偿债能力更加谨慎

D.现金流动负债比率=现金/流动负债

点击查看答案

第5题

如果流动负债小于流动资产，则期末以现金偿付一笔短期借款所导致的结果是（）。

A.营运资金减少

B.营运资金增加

C.流动比率降低

D.流动比率提高

点击查看答案

第6题

在其他条件不变的情况下，会引起总资产周转率指标上升的经济业务是___

A.用现金偿还负债

B.借入一笔短期借款

C.用银行存款购入一台设备

D.用银行存款支付一年电话费

点击查看答案

第7题

如果流动负债小于流动资产，则期末以现金偿付一笔短期借款所导致的结果可能是()

A.营运资金减少

B.营运资金增加

C.流动比率降低

D.流动比率提高

点击查看答案

第8题

以下各项属于短期借款发生变化原因的有()。

A.节约利息支出

B.企业销售规模的变动

C.流动资产资金需要

D.调整负债结构和财务风险

E.增加企业资金弹性

点击查看答案

第9题

在其他条件不变的情况下，会引起总资产周转率指标上升的经济业务是()。

在其他条件不变的情况下，会引起总资产周转率指标上升的经济业务是（)。

A、用现金偿还负债

B、借入一笔短期借款

C、用银行存款购买一台设备

D、用银行存款支付一年的电话费

点击查看答案

第10题

8．请说明国际结算适用的国际规则：（1)托收业务适用的规则及其出版物号码为______。（2)跟单信用证业务适用

8．请说明国际结算适用的国际规则：

(1)托收业务适用的规则及其出版物号码为______。

(2)跟单信用证业务适用的规则及其出版物号码为______。

2007年中国国际收支平衡表单位：百万美元
项目	行次	差额	贷方	借方
一、经常项目	1	371833	1467882	1096049
A.货物和服务	2	307477	1342206	1034729
a.货物	3	315381	1220000	904618
b.服务	4	-7905	122206	130111
1.运输	5	-11947	31324	43271
2.旅游	6	7447	37233	29786
3.通信服务	7	93	1175	1082
4.建筑服务	8	2467	5377	2910
5.保险服务	9	-9760	904	10664
6.金融服务	10	-326	230	557
7.计算机和信息服务	11	2137	4345	2208
8.专有权利使用费和特许费	12	-7849	343	8192
9咨询	13	724	11581	10856
10.广告、宣传	14	575	1912	1337
11.电影、音像	15	163	316	154
12.其他商业服务	16	8677	26915	18238
13.别处未提及的政府服务	17	-304	552	857
B.收益	18	25688	83030	57342
1.职工报酬	19	4340	6833	2493
2.投资收益	20	2I348	76197	54849
C.经常转移	21	38668	42646	3978
1.各级政府	22	-166	35	201
2.其他部门	23	38833	42611	3777
二、资本和金融项目	24	73509	921961	848451
A.资本项目	25	3099	3315	216
B.金融项目	26	70410	918646	848236
1.直接投资	27	121418	151554	30135
1.1我国在外直接投资	28	-16995	1930	18925
1.2外国在华直接投资	29	138413	149624	11211
2.证券投资	30	18672	63969	45297
2.1资产	31	-2324	42643	44967
2.1.1股本证券	32	-15189	1753	16942
2.1.2债务证券	33	12865	40890	28025
2.1.2.1(中)长期债券	34	10591	38616	28025
2.1.2.2货币市场工具	35	2274	2274	0
2.2负债	36	20996	21326	330
2.2.1股本证券	37	18510	18510	0
2.2.2债务证券	38	2486	2816	330
2.2.2.1(中)长期债券	39	2486	2816	330
2.2.2.2货币市场工具	40	0	0	0
3.其他投资	41	-69680	703123	772803
3.1资产	42	-151486	29879	181365
3.1.1贸易信贷	43	-23800	0	23800
长期	44	-1666	0	1666
短期	45	-22134	0	22134
3.1.2贷款	46	-20806	294	21100
长期	47	-4119	0	4119
短期	48	-16687	294	16981
3.1.3货币和存款	49	-2382	15995	18377
3.1.4其他资产	50	-104499	13590	118088
长期	51	0	0	0
短期	52	-104499	13590	118088
3.2负债	53	81806	673244	591438
3.2.1贸易信贷	54	29100	29100	0
长期	55	2037	2037	0
短期	56	27063	27063	0
3.22贷款	57	17296	548960	531664
长期	58	6988	20883	13895
短期	59	10308	528077	517769
3.2.3货币和存款	60	34317	91634	57317
3.2.4其他负债	61	1093	3550	2457
长期	62	1132	1168	36
短期	63	-40	2382	2421
三、储备资产	64	-461744	240	461984
3.1货币黄金	65	0	0	0
3.2特别提款权	66	-79	0	79
3.3在基金组织的储备头寸	67	240	240	0
3.4外汇	68	-461905	0	461905
3.5其他债权	69	0	0	0
四、净误差与遗漏	70	16402	16402	0

点击查看答案

第11题

下列项目中，使负债增加的是()。

A.赊购材料

B.用银行存款购买公司债券

C.发行股票

D.支付现金股利

点击查看答案